La entrada Pagar una hipoteca es un 12% más rentable que alquilar pese al aumento de los costes aparece primero en DiarioAbierto.
]]>A pesar de este panorama
Los españoles siguen invirtiendo una parte significativa de sus ingresos en vivienda. El informe muestra que los inquilinos destinan un promedio del 38,38% de su salario al pago del alquiler, aunque esta cifra ha disminuido en 4,29 puntos desde junio de 2023. Mientras tanto, los hipotecados enfrentan un esfuerzo financiero aún mayor, dedicando un 34,25% de sus ingresos mensuales al pago de la hipoteca, lo que representa un aumento de 8,31 puntos en comparación con el año anterior.
Simone Colombelli, director de Hipotecas de iAhorro, señala que la presión del alquiler sigue siendo mayor para las familias españolas, especialmente en regiones como Madrid, Barcelona o Islas Baleares. Sin embargo, Colombelli también destaca que el esfuerzo inicial para obtener una hipoteca, que generalmente requiere un desembolso del 20% del precio de la vivienda en ahorros, es mucho mayor que el requerido para alquilar.
En términos regionales
Las Islas Baleares y la Comunidad de Madrid lideran el ranking de las hipotecas más caras, con una cuota media mensual que supera los mil euros. Por el contrario, Murcia registra la cuota media más baja, seguida de La Rioja y Extremadura.
El informe también resalta las mayores subidas en el costo de las hipotecas, lideradas por la Comunidad de Madrid, Cataluña y Castilla y León, mientras que las menores variaciones se observan en Baleares y Murcia.
En resumen, el informe de iAhorro ofrece una visión detallada de la dinámica del mercado inmobiliario español, destacando la continua presión financiera que enfrentan los hogares, tanto para los inquilinos como para los propietarios. Aunque los precios de las hipotecas están en alza, sigue siendo una opción más rentable a largo plazo en comparación con el alquiler, aunque con un esfuerzo financiero inicial considerable.
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]]>La entrada Ibercaja impulsa el ahorro en planes de pensiones para autónomos con ventajas fiscales aparece primero en DiarioAbierto.
]]>Principales ventajas
Estos planes aplican mayores posibilidades de desgravación fiscal que ofrecen en comparación con los planes de pensiones individuales. Los autónomos pueden incrementar sus aportaciones anuales hasta los 5.750 euros, frente al límite de 1.500 euros establecido para los planes individuales. Además, estas aportaciones reducen la base imponible del trabajador autónomo.
El funcionamiento de los planes de pensiones de empleo para autónomos es similar al de los planes individuales, con la posibilidad de realizar aportaciones voluntarias, ya sea de manera única o periódica a lo largo del año. Estas aportaciones pueden ser gestionadas tanto en las oficinas de Ibercaja como a través de banca digital o aplicación móvil.
Además del ahorro para la jubilación, estos planes también ofrecen cobertura para situaciones como el desempleo, incapacidad, dependencia, enfermedad grave y fallecimiento, proporcionando así una protección integral para el trabajador autónomo y su familia.
Jornadas informativas
Para informar y asesorar sobre estas opciones de ahorro, Ibercaja iniciará un ciclo de jornadas dirigidas a autónomos, gestorías y asesorías. El primer evento se llevará a cabo el 11 de abril en Zaragoza, en el Espacio Xplora Ibercaja.
José Carlos Vizárraga, director general de Ibercaja Pensión, enfatizó la importancia de esta campaña para divulgar la relevancia del ahorro para la jubilación entre los autónomos y destacó las ventajas fiscales que ofrecen estos productos.
Con 4.400 millones de euros en planes de pensiones de empleo y 71.000 partícipes, Ibercaja Pensión se sitúa como una de las principales entidades en este sector, gestionando dos de los diez planes de empleo con mayor volumen de patrimonio en España.
En las próximas semanas, la entidad también intensificará su campaña de concienciación e impulso de los planes de empleo para empresas, ofreciendo nuevas soluciones de ahorro y promoviendo activamente estos productos entre los empleadores.
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]]>La entrada La inversión extranjera en España cayó un 18,5% en 2023, con 28.214 millones aparece primero en DiarioAbierto.
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Sede del Ministerio de Economía
El Ministerio de Economía, Comercio y Empresa, acaba de confirmar que España ha recibido en 2023 un total de 28.214 millones de euros en inversión extranjera, siendo la Comunidad de Madrid la región que lidera la captación de fondos procedentes del exterior, con 15.323 millones, más de 54% del total.
Ante esta evolución, se confirma que llega menos inversión extranjera a España. En concreto, el ejercicio pasado cayó un 18,5%. Una caída que desde el Ministerio de Economía explican por el peor comportamiento de la inversión en el segundo trimestre de 2023, periodo en el que solo se captaron 2.300 millones de euros, frente a los 10.082 millones del primer trimestre, los 6.282 millones del tercero y los 9.548 del cuarto.
De esta forma, España se aleja de los datos de 2022, cuando la inversión en términos brutos alcanzó los 34.178 millones de euros, la segunda mayor cifra alcanzada desde que se tienen datos registrados (1993), tras el máximo histórico de 2018 (55.571 millones).
Madrid encabeza la captación de inversión extranjera
Entre enero y diciembre, la Comunidad de Madrid fue la que más volumen de inversión atrajo con 15.323 millones, aunque que supone un descenso del 12,7% respecto al año precedente.
Le sigue Cataluña, con un total de 4.643 millones tras crecer un 17,9% respecto a 2022; Comunidad Valenciana (3.375 millones); País Vasco, con 1.555 millones; Andalucía, con 586 millones; Principado de Asturias (527 millones); Murcia (475 millones); Galicia (416 millones); Baleares (298 millones); Castilla-La Mancha (291 millones), Aragón (266 millones), Canarias (251 millones) y Extremadura (101 millones).
Por debajo de los 100 millones en inversión extranjera se encuentran Castilla y León (88 millones); Navarra (6 millones); Ceuta y Melilla (2,8 millones); Cantabria (2,3 millones) y La Rioja, (957.000 euros).
La extracción de crudo de petróleo y gas natural lidera la inversión
Por sectores, la actividad que más inversión extranjera acaparó durante el año 2023 fue el de ‘extracción de crudo de petróleo y de gas natural’, con 3.400 millones; seguida de ‘comercio al por mayor e intermediarios del comercio, excepto de vehículos de motor y motocicletas’ (3.015 millones; y ‘telecomunicaciones’ (2.472 millones).
Por lo que respecta al país de origen del dinero invertido en España, destaca Luxemburgo, con 10.575 millones, seguido de Reino Unido (3.270 millones) Alemania, (2.943 millones), Países Bajos (2.287 millones), Francia (1.929 millones) y México (1.048 millones).
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]]>La entrada Cómo elegir el mejor depósito a 12 meses para maximizar tus ahorros aparece primero en DiarioAbierto.
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En un entorno económico fluctuante, los depósitos a plazo fijo se presentan como una opción atractiva para quienes buscan seguridad y rendimiento para sus ahorros. Entre las diversas opciones, los depósitos a 12 meses ofrecen un equilibrio entre disponibilidad a corto plazo y rentabilidad.
Elegir el mejor depósito a 12 meses requiere considerar varios factores clave para maximizar los ahorros. Las tasas de interés, las políticas de penalización por retiro anticipado y las opciones de renovación automática son aspectos cruciales. Una comprensión detallada de estos elementos permitirá a los ahorradores tomar decisiones informadas que alineen sus objetivos financieros con las características de estos productos bancarios.
Factores claves al seleccionar un depósito
A la hora de maximizar los ahorros con depósitos 12 meses, son varios los factores críticos que deben ser considerados cuidadosamente para tomar una decisión informada que se alinee con tus metas financieras.
Tasa de interés
La tasa de interés es, sin duda, el elemento más importante al elegir un depósito a plazo fijo. No solo dicta el retorno esperado de tu inversión, sino que su comparación entre diferentes instituciones financieras se vuelve esencial para maximizar tus ganancias.
Sin embargo, la tarea no termina con encontrar la tasa más alta; es imperativo situar esta tasa en el contexto económico actual. Por ejemplo, en un entorno de inflación creciente, una tasa de interés que en principio parece atractiva puede no ser suficiente para preservar el poder adquisitivo de tus ahorros a largo plazo. Por lo tanto, la tasa real de retorno, es decir, la tasa de interés ajustada por inflación, se convierte en una métrica importante a considerar.
La elección entre una tasa fija y una variable también es un factor significativo. Las tasas fijas ofrecen seguridad y previsibilidad, garantizando un retorno conocido durante el plazo del depósito. Son preferibles para aquellos inversores conservadores que valoran la estabilidad por encima del potencial de obtener ganancias adicionales. Por otro lado, las tasas variables, que suelen estar indexadas a indicadores económicos como la tasa de interés de referencia del banco central, ofrecen la posibilidad de beneficiarse si estas suben.
Políticas de penalización por retiro anticipado
La flexibilidad para acceder a tus fondos antes de la fecha de vencimiento es otro aspecto fundamental a tener en cuenta. Las emergencias financieras pueden surgir, y aunque inicialmente no planifiques retirar tu inversión prematuramente, es importante estar preparado para cualquier eventualidad. Las políticas de penalización por retiro anticipado varían significativamente entre instituciones, y conocer estas condiciones de antemano te permitirá evaluar el verdadero coste de dicha flexibilidad.
En algunos casos, las penalizaciones pueden ser tan severas que disminuyen significativamente el interés acumulado, o incluso pueden afectar el capital principal. Es esencial leer la letra pequeña de cualquier acuerdo y tener en cuenta la probabilidad de necesitar acceder a estos fondos antes del vencimiento. Para algunos, un producto con una tasa de interés ligeramente más baja, pero con penalizaciones menos onerosas por retiro anticipado puede ser la opción más prudente.
Opciones de renovación automática
Finalmente, la renovación automática es una característica que puede ofrecer tanto comodidad como restricciones. Por un lado, facilita la continuidad de tu inversión sin requerir acción alguna por tu parte, asegurando que tus fondos sigan creciendo. Por otro lado, puede comprometer tus ahorros a un nuevo plazo a una tasa que podría no ser la más competitiva en el momento de la renovación.
Investigar las políticas de renovación, incluidas las condiciones bajo las cuales se ofrece la renovación y si existe la posibilidad de optar por no renovar o cambiar a un producto diferente al final del plazo, es fundamental. Algunos bancos ofrecen «periodos de gracia» después del vencimiento durante la cual puedes tomar decisiones sin incurrir en penalizaciones.
Ventajas de los depósitos a 12 meses
Los depósitos a 12 meses ofrecen ventajas únicas, especialmente en términos de liquidez y flexibilidad. Estos pueden ser particularmente atractivos en un entorno de tasas de interés en ascenso, donde comprometerse a un plazo más corto podría permitir reinvertir a una tasa más alta en el futuro. Comparar los rendimientos y las condiciones de estos depósitos puede mostrarte oportunidades inesperadas.
Además, los depósitos a corto plazo suelen ser menos susceptibles a las penalizaciones por retiro anticipado, lo que los hace ideales para inversores que desean mantener un acceso relativamente rápido a sus fondos sin sacrificar demasiado en términos de rendimiento. Esta característica es especialmente valiosa en momentos de incertidumbre económica o cuando se prevén necesidades de liquidez a corto plazo.
Otro aspecto a considerar es la capacidad de diversificación que ofrecen los depósitos a corto plazo. Al invertir en depósitos con diferentes fechas de vencimiento, los inversores pueden beneficiarse de una estrategia de escalonamiento que les permite aprovechar las fluctuaciones del mercado y ajustar su cartera según cambian las condiciones económicas.
Conclusión
Al elegir un depósito banco a 12 meses, es fundamental realizar una comparación detallada de las características ofrecidas por diferentes instituciones financieras. Al sopesar cuidadosamente estos factores, los inversores pueden seleccionar el depósito que mejor se adapte a sus necesidades financieras y objetivos de ahorro, asegurando así una estrategia de inversión sólida y efectiva.
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]]>La entrada 7 puntos clave a considerar antes de comprar una casa aparece primero en DiarioAbierto.
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Comprar una casa es un momento crucial como adulto funcional, por lo que no puede ser tomado a la ligera, es por esto por lo que en Aliseda Inmobiliaria se ofrece apoyo a lo largo de todo el proceso de compraventa.
¡Échales un vistazo a estos puntos clave que te ayudarán a elegir mejor tu casa!
1. Ubicación de la casa respecto al sol
Este punto hace referencia a la orientación de la vivienda, ya que generará gran impacto sobre el nivel de iluminación de esta durante todo el día. Asimismo, la ubicación de la casa respecto al sol también influirá en el nivel de calor que se pueda generar dentro del inmueble y es algo importante a considerar al momento de pensar en facturas de electricidad por calefacción o aires acondicionados.
2. El tamaño que realmente deseas y necesitas
El tamaño de la casa es importante no solo por el gasto, sino por los beneficios que ofrece una casa pequeña o una casa grande. También, la medida de la casa varía en función de lo que desees hacer, si es para inversión o para formar una familia. Para ello, elabora una lista detallando el espacio que necesitas, las habitaciones ideales para ti, el tipo de seguridad que deseas tener y el presupuesto del que dispones.
3. Número de estacionamientos disponibles
En una casa esto no parece ser un limitante, sin embargo, es un factor importante en cada proyecto inmobiliario. El número de plazas de estacionamiento público que haya cerca incrementa el valor de la propiedad y añade comodidad en la familia. Por ello, siempre recomendamos analizar las necesidades actuales y futuras.
4. La ubicación marca la diferencia
Puedes evaluar todos los aspectos posibles antes de comprar una casa, pero la ubicación es fundamental, por lo que debes investigar muy bien la zona, la seguridad, la cercanía al centro de la ciudad, a los colegios, centros de salud, transporte público y cualquier lugar de entretenimiento, lo cual asegura la independencia y tranquilidad de cada miembro de la familia.
5. Solicita el apoyo de un inspector profesional
Antes de comprar una casa vale la pena invertir en un inspector de viviendas, alguien con ojo clínico y detallista para identificar problemas de infraestructura o electricidad que alguien enamorado de una casa no es capaz de detectar, de esa forma será posible negociar algunos arreglos con el vendedor.
6. La cantidad de dinero que necesitas
El presupuesto antes de comprar una casa es esencial, debes realizar un análisis financiero que te permita conocer los ingresos, las deudas y los gastos generales e imprevistos, una vez esto cubierto, debes considerar que tus ahorros tienen que ser del 10% del coste del inmueble para poder abarcar impuestos y los trámites de la compra.
7. Casa nueva o de segunda mano
Este punto va de la mano con el anterior, las casas nuevas son más costosas, y las casas de segunda mano son un poco más asequibles. Las viviendas de obra nueva son vendidas inmediatamente después de haber sido construidas, por lo que serías el primer propietario, mientras que las de segunda mano ya han tenido otros propietarios, además el impuesto varía entre cada una de ellas.
Finalmente, antes de comprar una casa te recomendamos que elabores una lista de deseos, con las características que esperas encontrar en tu hogar ideal.
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]]>La entrada Ibercaja capta 19 de cada 100€ de nuevas entradas a fondos aparece primero en DiarioAbierto.
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Ibercaja Gestión cierra un ejercicio 2023 marcado por las positivas rentabilidades en toda la gama de sus fondos de inversión y por la intensa labor de asesoramiento realizada por los profesionales de la red de oficinas de Ibercaja. En el ejercicio se ha conseguido una cifra récord de 3.485 millones de euros de aportaciones de clientes, siendo la segunda gestora nacional que más aportaciones ha obtenido. Este volumen de aportaciones supone captar 19 de cada 100 euros de nuevas entradas a fondos de inversión en España.
Por su parte, las rentabilidades ponderadas acumuladas a lo largo de 2023 han sido muy positivas, acercándose a un 7% de rendimientos positivos en el año teniendo en cuenta toda la gama.
Por categorías, hay que destacar el extraordinario comportamiento de los fondos mixtos y perfilados. Incluso en el caso del perfil más conservador, se han obtenido rentabilidades superiores al 5%.
Entre los fondos perfilados destacan Ibercaja Gestión Evolución y Gestión Equilibrada, que han alcanzado un 6,05% y 5,37% de rentabilidad, respectivamente, en el año. En el caso de los mixtos, Ibercaja Sostenible y Solidario e Ibercaja Confianza Sostenible han superado el 8%.
El ahorrador conservador ha obtenido también rentabilidades positivas invirtiendo en fondos de renta fija, donde sobresale el Ibercaja Horizonte, con una rentabilidad superior al 10%.
Las perspectivas de rendimiento en este tipo de soluciones para el ejercicio 2024 son también muy positivas, dado que la parte de los fondos invertida en renta fija se beneficiará del buen momento de este activo y servirá como soporte a la exposición a renta variable, que a medio plazo permitirá obtener unas rentabilidades superiores.
En todo caso, las mayores rentabilidades se han dado en los fondos de renta variable. Entre ellos, destaca Ibercaja Tecnológico, cuya rentabilidad supera el 40% anual; los fondos Ibercaja Bolsa Internacional y Bolsa España superan el 20% cada uno; mientras que Ibercaja Global Brands e Ibercaja Small Caps superan el 17%.
El mayor crecimiento entre las gestoras nacionales de más tamaño
El dinamismo de las aportaciones de clientes, junto con las rentabilidades obtenidas permiten cerrar 2023 con unos activos bajo gestión de 22.750 millones de euros. Esta cifra supone un aumento respecto al ejercicio anterior del 26,8% y el mayor crecimiento entre las gestoras nacionales de más tamaño del sector.
Así, la cuota de mercado avanza hasta el 6,54%, lo que afianza a la entidad como quinta gestora nacional por volumen gestionado. En el año, la cuota se ha incrementado en 68 puntos básicos, desde el 5,86%.
También la evolución en 2023 de la industria de fondos de inversión en España ha sido muy positiva. El patrimonio de los fondos de inversión en España se sitúa a cierre del ejercicio en 347.830 millones de euros, 40.000 millones más que a final de 2022, habiéndose producido aportaciones a lo largo del ejercicio por importe de 18.361 millones de euros.
El comportamiento del sector en términos de aportaciones ha ido de más a menos. Aunque el año ha sido muy bueno en términos generales, con más de 18.000 millones de euros de aportaciones, el ritmo de aportaciones fue muy intenso al inicio del ejercicio y ha ido disminuyendo conforme avanzaban los meses. En conjunto, las aportaciones sitúan a 2023 como el sexto mejor año de toda la serie histórica.
La intensa labor comercial realizada a lo largo del ejercicio ha venido acompañada de una adaptación continúa al entorno de mercado. A lo largo del año, se han lanzado hasta ocho nuevos productos, entre los que destacan los fondos de las gamas España – Italia y Horizonte, así como las nuevas soluciones específicas para empresas y la alianza con Black Rock para el lanzamiento de un fondo de renta variable china.
Estos nuevos productos han tenido el objetivo de aportar seguridad y certidumbre a nuestros clientes, aprovechando las buenas oportunidades que han surgido en renta fija a lo largo de todo el año.
A lo largo del año, los diferenciales de crédito han permitido comprar emisores de máxima solvencia, en plazos cortos y con rentabilidades muy atractivas. Gracias a estas alternativas se han podido lanzar diversos fondos de inversión de rentabilidad objetivo por encima del 3,5% de rentabilidad, con emisores de máxima calidad crediticia y en plazos cortos de tiempo.
Objetivos alcanzados en el Plan Estratégico Desafío 2023
En 2023 se ha culminado el Plan Estratégico de tres años iniciado en 2021, habiéndose alcanzado todos los objetivos establecidos.
Las aportaciones de clientes en este periodo han superado los 7.360 millones de euros, lo que supone 5.000 millones más que en el anterior plan estratégico. Así, 12 de cada 100 euros de nuevas entradas en fondos de inversión en España han sido efectuadas en fondos de Ibercaja Gestión en los tres últimos años.
Con todo ello, Ibercaja Gestión ha incrementado su patrimonio a lo largo de este Plan en un 49% respecto a los 15.248 millones de euros que se registraron a cierre de 2020.
Este incremento en los activos bajo gestión se ha traducido en un incremento de la cuota de mercado de 98 puntos básicos respecto al inicio hace tres años del Plan Estratégico Desafío 2023.
Diversificación y calidad, las claves para 2024
El año que comienza va a estar dominado por las previsiones sobre crecimiento económico, inflaciones a la baja y, sobre todo, por el inicio de las bajadas de tipos de interés por parte de los bancos centrales.
Las previsiones estiman escenarios de crecimiento económico más débiles, pero con diferencias notables entre sectores y países. Por su parte, las inflaciones van a ir remitiendo de manera lenta pero gradual, aunque todavía se encuentran en niveles incomodos para los bancos centrales, en especial para el europeo.
De este modo, cabe esperar que las primeras bajadas en los tipos de interés se produzcan en la segunda parte de 2024, estando todavía por determinar su intensidad. El escenario que se prevé, por tanto, es que los tipos de interés se mantengan en los niveles actuales al menos unos meses. En esta coyuntura, la estrategia inversora de la gestora va a primar la cautela y la calidad.
En renta fija, las métricas de valoración son muy atractivas, aunque al igual que en 2023, no todo vale. La calidad debe primar en la selección de emisores, destacando el crédito privado de buena calidad crediticia. En cuanto a las duraciones, 2024 va a ser un buen ejercicio para ir alargándolas de manera progresiva.
En renta variable, destacamos los sectores más defensivos, como la sanidad o el consumo básico. No obstante, las bajadas de los tipos de interés pueden generar oportunidades en otros sectores, como la tecnología o el inmobiliario.
En todo caso, 2024 es un año en el que la diversificación temporal, realizando aportaciones de manera periódica, y las carteras mixtas, combinando las atractivas rentabilidades que ofrece la renta fija con la mayor rentabilidad que a medio plazo ofrecerá la renta variable, tienen que primar en el ahorro e inversión de los partícipes.
La gama de fondos perfilados y mixtos de Ibercaja, con fondos como Ibercaja Gestión Evolución e Ibercaja Confianza Sostenible, son las puntas de lanza para aprovechar este entorno de mercado.
La entrada Ibercaja capta 19 de cada 100€ de nuevas entradas a fondos aparece primero en DiarioAbierto.
]]>La entrada Bankinter Eficiencia Energética logra una revalorización del 24,3% en 2023 aparece primero en DiarioAbierto.
]]>El fondo acumula una rentabilidad en los últimos cinco años del 85% y cuenta con un patrimonio de 38,3 millones de euros. Dentro de su estrategia, invierte, principalmente, en sectores de utilities, renovables, compañías industriales y tecnológicas.
En comparación con el índice de referencia, MSCI World ESG Leaders Net Return, este fondo se sitúa en rentabilidad 3,2 puntos por encima del mismo.
En 2021, el fondo Bankinter Eficiencia Energética obtuvo una rentabilidad de un 49,09%. Tras un 2022 muy marcado por la volatilidad y las caídas en los mercados, en 2023 dicho fondo está registrando una evolución muy positiva.
Este fondo es uno de los más destacados dentro de la categoría de productos ligados a criterios ASG (ambientales, sociales y de gobernanza), una gama que Bankinter va a seguir reforzando dentro del banco.
Bankinter Gestión de Activos cuenta con una trayectoria en productos ligados a criterios sostenibles, puesto que lleva años gestionando fondos de este tipo, no solo mediante fondos de inversión propios, sino también con el primer plan de pensiones con criterios sostenibles que lanzó ya en noviembre de 2020. En 2021, el gestor digital de carteras de fondos del banco, Bankinter Roboadvisor, lanzó sus primeras carteras de fondos sostenibles. Asimismo, Bankinter comercializa una amplia gama de fondos de gestoras internacionales que siguen criterios de sostenibilidad. Más allá del ámbito de la inversión, el banco intensificará la oferta de productos y servicios sostenibles.
La entrada Bankinter Eficiencia Energética logra una revalorización del 24,3% en 2023 aparece primero en DiarioAbierto.
]]>La entrada Los Fondos de Inversión terminan 2023 con una rentabilidad anual del 7,2% aparece primero en DiarioAbierto.
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En diciembre, el buen comportamiento de los mercados financieros ha permitido un nuevo incremento del volumen de patrimonio de los Fondos de Inversión de 6.270 millones€ (1,8%) por lo que, a cierre de año, supera los 347.000 millones de euros (13,2% más que a finales de 2022). En el conjunto del año, el volumen de los Fondos de Inversión registra un incremento superior a los 40.533 millones.
En el último mes del año, el incremento en el volumen de activos tuvo su origen en las revalorizaciones de cartera por efecto mercado, si bien los nuevos flujos de entrada presentaron de nuevo un comportamiento ligeramente positivo.
Diciembre ha estado marcado por un incremento patrimonial en la inmensa mayoría de las categorías de inversión. En términos absolutos, los Fondos de Renta Fija fue la categoría con mayores alzas en sus patrimonios (2.701 millones) debido tanto a la rentabilidad aportada por sus mercados de referencia como a los flujos de
entrada experimentados. En el conjunto del año estas vocaciones presentan un incremento patrimonial cercanas al 31% (27.637 millones). También, los Fondos de Renta Variable Internacional y Fondos Globales experimentaron incrementos de elevada magnitud (1.943 millones) debido en exclusiva a las rentabilidades
aportadas por los mercados bursátiles.
Adicionalmente, los Monetarios y Rentabilidad Objetivo registraron alzas en sus patrimonios (811 millones en su conjunto), gracias a las suscripciones netas registradas en estas vocaciones y apoyadas por las rentabilidades aportadas por los mercados de renta fija. En el conjunto del año, estas vocaciones experimentan un incremento
superior a los 14.408 millones. En términos porcentuales, ambas categorías experimentan crecimientos del 98% y 82% respectivamente, debido principalmente al notable volumen de suscripciones netas registradas en el año (13.407 millones en su conjunto).
Adicionalmente, los Fondos Mixtos experimentaron aumentos patrimoniales superiores a los 656 millones en su conjunto gracias al efecto mercado.
Por el lado contrario, los Fondos de Renta Variable Nacional, fue la única categoría que registró descensos en su volumen de activos (11 millones) debido a los reembolsos registrados.
38 meses con suscripciones netas positivas
Los Fondos de Inversión volvieron a registrar captaciones netas positivas, superiores a los 80 millones en diciembre. De esta manera, encadenan 38 meses consecutivos con suscripciones netas positivas. En 2023, los Fondos de Inversión acumulan flujos netos positivos superiores a los 18.200 millones (1.018 millones más que en 2022).
En diciembre, aquellas vocaciones con un perfil más conservador, volvieron a captar la atención de sus partícipes. Así los Fondos de Renta Fija registraron unos flujos positivos superiores a los 1.100 millones, con especial incidencia en su componente a corto plazo, acumulando de esta manera casi 23.000 millones de flujos positivos en
el conjunto del año.
También, los Fondos Monetarios y Rentabilidad objetivo experimentaron
suscripciones netas de 680 millones de euros en su conjunto.
En el lado de los reembolsos, los Fondos Globales fue la categoría que registró las mayores salidas netas, superando los 650 millones y acumulando un total de 8.475 millones en salidas netas durante el año.
También los Fondos Mixtos experimentaron reembolsos netos superiores a los 525 millones en su conjunto, con mayor incidencia en su variante no euro. Adicionalmente, los Fondos de Renta Variable Internacional registraron flujos de salida por importe de 392 millones.
Rentabilidad media superior al 7,2%
Los Fondos de Inversión experimentaron en diciembre una rentabilidad media positiva
superior al 1,7%. Las revalorizaciones en las categorías con mayor exposición a renta variable superaron el 3% en los Fondos Renta Variable Internacional. También los Fondos Globales y Fondos Índice obtuvieron rentabilidades superiores al
2%.
En el conjunto del año, los Fondos de Inversión aportan más de un 7,2% de rentabilidad a sus partícipes, con especial intensidad en el caso de los Fondos de Renta Variable, que experimentan rendimientos superiores al 15% en todas
sus variantes de exposición geográfica.
La entrada Los Fondos de Inversión terminan 2023 con una rentabilidad anual del 7,2% aparece primero en DiarioAbierto.
]]>La entrada Los fondos generan una rentabilidad del 4,86% hasta noviembre aparece primero en DiarioAbierto.
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En noviembre, el comportamiento de los mercados financieros de acciones, tras tres meses de ajustes en sus valoraciones, ha permitido que el volumen de patrimonio de los Fondos de Inversión experimente un incremento de 7.012 millones€, acercándose a los 339.000 millones, un 10,5% más que a finales de 2022. En el conjunto del año, el volumen de los Fondos de Inversión registra un incremento superior a los 32.000 millones.
El aumento patrimonial de los Fondos de Inversión se ha producido en su mayoría gracias a las rentabilidades positivas registradas en los mercados bursátiles, y en menor medida por los nuevos flujos de entrada realizados por sus partícipes.
Los Fondos de Renta Variable Internacional fue la categoría que mayor incremento
patrimonial registró (2.485 millones) debido exclusivamente a la rentabilidad aportada por sus mercados de referencia. También, los Fondos de Renta Fija experimentaron incrementos de elevada magnitud (2.370 millones) gracias a los nuevos flujos de entrada. En el conjunto del año esta categoría presenta un incremento patrimonial superior al 26% (23.500 millones).
Los Monetarios y Rentabilidad Objetivo registraron incrementos en sus patrimonios (1.520 millones en su conjunto), gracias a suscripciones netas en estas vocaciones. En el conjunto del año, experimentan un incremento superior a los 13.400 millones. Destaca Monetarios, que presenta un incremento del 92% en lo que va de año, debido principalmente al notable volumen de suscripciones netas registradas en el año.
Por el lado contrario, los Fondos Garantizados fueron los que mayores descensos experimentaron en sus patrimonios (325 millones) consecuencia de los vencimientos de garantía experimentados en el mes en su componente de rendimiento variable. Los Fondos Globales también experimentaron retrocesos en sus patrimonios (20 millones) debido únicamente a los flujos de salida registrados en el mes (1.499 millones).
Los Fondos Mixtos experimentaron comportamientos diferentes en función de su mercado de referencia. Así, su componente de renta fija experimentó un descenso patrimonial de 71 millones, mientras que el componente de acciones reflejó un aumento en su volumen de activos (422 millones) gracias a la rentabilidad ofrecida en el mes.
37 meses seguidos con suscripciones netas positivas
Los Fondos de Inversión volvieron a registrar captaciones netas positivas, cercanas a los 120 millones en noviembre. De esta manera, encadenan 37 meses consecutivos con suscripciones netas positivas. Hasta noviembre, los Fondos de Inversión acumulan flujos netos positivos superiores a los 17.700 millones (2.500 millones más que en el mismo mes de 2022).
En noviembre, la confianza del partícipe continuó la tendencia registrada en el año. De esta manera, los Fondos de Renta Fija registraron unos flujos positivos superiores a los 1.700 millones, con especial incidencia en su componente a corto plazo, acumulando
de esta manera más de 21.200 millones de flujos positivos en el conjunto del año.
También los Fondos Monetarios y Rentabilidad objetivo experimentaron suscripciones netas de cierta magnitud (793 millones y 672 millones, respectivamente).
En el lado de los reembolsos, los Fondos Globales fue la categoría que registró las mayores salidas netas, cercanas los 1.500 millones y acumulando un total de 8.100 millones durante el año. También los Fondos Mixtos experimentaron la misma tendencia que meses previos experimentando reembolsos netos, con mayor incidencia en su componente de renta fija (561 millones) y centrados casi en exclusiva en su vertiente internacional. Los Fondos de Renta Variable Internacional registraron flujos de salida por importe de 240 millones.
Los Fondos de Inversión experimentaron en noviembre una rentabilidad media positiva
superior al 2%. Las revalorizaciones alcanzaron casi el 9% en los Fondos Renta Variable Nacional y en los Índice (8,2%). También los Fondos Renta Variable Internacional obtuvieron rentabilidades próximas al 6%.
En lo que va de año, los Fondos de Inversión aportan casi un 5% de rentabilidad a sus partícipes, con especial intensidad en el caso de los Fondos de Renta Variable Nacional (18%) y en los Fondos Índice (19,8%).
La entrada Los fondos generan una rentabilidad del 4,86% hasta noviembre aparece primero en DiarioAbierto.
]]>La entrada Los fondos de inversión ganan 200.000 partícipes en el primer trimestre, hasta 16,3 millones aparece primero en DiarioAbierto.
]]>Los fondos de inversión españoles cerraron el primer trimestre de 2023 con un total de 16,3 millones de partícipes, lo que supone un aumento de 200.000 personas respecto a los datos del cierre del trimestre anterior, según las estadísticas que ha difundido este lunes la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Si se tienen en cuenta la totalidad de instituciones de inversión colectiva (IIC) financieras de España, el número de participes se elevó en 181.000 personas, debido a la caída de partícipes en sociedades de inversión. De su lado, los inversores en IIC extranjeras comercializadas en España se elevaron en 183.000 personas, hasta un total de casi 6,6 millones de partícipes.
Respecto al patrimonio gestionado, en las IIC nacionales se situó al cierre del primer trimestre en 347.787 millones de euros, un 4,77% más que en los tres meses anteriores. Las entidades extranjeras elevaron un 4,92% su patrimonio, hasta 210.956 millones de euros.
Por vocaciones, los fondos de renta fija europea se mantuvieron como los favoritos de los españoles, con un total de 4,50 millones de partícipes (+3,66%), mientras que los de renta fija internacional se situaron en 1,13 millones (+5,46%).
En renta variable, la internacional fue la vocación favorita, con 4,12 millones de partícipes (-0,89%), mientras que los que optaron por renta variable europea fueron casi 840.000 personas, un 0,65% menos. Los fondos globales cerraron el trimestre con un 1,72% menos de partícipes, hasta 2,03 millones.
En lo que se refiere al patrimonio, los fondos de renta fija alcanzaron los 91.612 millones, un 10,3% más; mientras que los de renta variable internacional alcanzaron los 47.883 millones, un 5,03% más. Los fondos globales contabilizaron un patrimonio total de 63.777 millones de euros, un 0,1% más que en los tres meses precedentes.
Destaca especialmente las IIC de gestión pasiva, que cerraron el primer trimestre con 682.000 partícipes, un 14,5% más que en el trimestre anterior y un 38,1% más que un año antes. En términos de patrimonio, cerraron marzo con 20.064 millones, un 25,9% más que al cierre de diciembre y un 73,4% más que al finalizar el primer trimestre de 2022.
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