La ratio de rentabilidad neta de las inversiones de la Mutualidad de la Abogacía podría oscilar este año entre el 5% en el supuesto más conservador, hasta el 5,50% en un escenario razonable, o incluso un porcentaje superior dependiendo de la evolución de los mercados financieros.

El 90% de la rentabilidad real es la que se abona finalmente a los titulares del Plan Universal y también del Plan Junior, por lo que resulta razonable apuntar al 5% como rentabilidad objetivo para los mutualistas. La Mutualidad de la Abogacía ha decidido dar una rentabilidad a cuenta del 4,5% en cada trimestre en el Plan Universal.

La rentabilidad neta de las inversiones alcanzaron el 5,89% sobre los fondos medios invertidos. Esto permitirá trasladar un 5,3% a los mutualistas del Plan Universal, un 0,80% adicional al 4,5% entregado a cuenta durante 2013.

“Este resultado sigue siendo el reflejo de una gestión cuidada y cercana de la Junta de Gobierno, realizada por los departamentos de inversiones con criterios conservadores, al fin de minimizar los riesgos de los mercados que pudieran limitar los objetivos propuestos”, destacan en la Mutualidad de la Abogacía.

De esta forma, se obtiene “una rentabilidad marcada por la estabilidad año tras año frente a la volatilidad de otros instrumentos de previsión”.

La rentabilidad del Plan Universal en 2013, comparada con la inflación (5,3% frente a 0,3%) arroja una rentabilidad real neta del 5%, muy por encima de anteriores ejercicios. Además, si se compara la rentabilidad proporcionada por este producto en los últimos  cinco años con los rendimientos de los planes de pensiones, “se pone de manifiesto la gran ventaja que han tenido los mutualistas que han invertido durante estos años en el Plan Universal”.

Una clave es que, mientras los planes de pensiones pueden cargar hasta un 2,6% de gastos sobre el patrimonio gestionado, el Plan Universal no aplica comisiones y sus gastos de gestión están comprendidos entre el 0,35% y el 0,5%.

La ratio de gastos sobre el total ahorro gestionado por la Mutualidad se redujo al cierre del ejercicio 2013 hasta un 0.3%, frente al 0,32% en 2012.

 

Plan Universal y Rentas Vitalicias

En 2013, la Mutualidad ha superado los objetivos fijados. Las aportaciones totales de los mutualistas han alcanzado los 412 millones de euros, el 26,44% más que en el ejercicio precedente.

Las aportaciones extraordinarias al Plan Universal se han incrementado en un 89,88%, hasta los 94 millones de euros. Las realizadas al Seguro de Rentas Vitalicias Remuneradas han superado los 62 millones, con un incremento respecto a 2012 del 96,85%.