Según se desprende de los resultados de los test de estrés, el banco que mayor colchón de capital tendría en el escenario más adverso en términos absolutos sería Banco Santander, con 19.442 millones de euros.
Según ha informado la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), en relación al análisis de la calidad de los activos (AQR), el ejercicio a que se ha sometido a 130 bancos europeos, realizado con referencia a diciembre de 2013, ha afectado a 16 carteras de la entidad en 7 países, lo que representa más del 50% de los activos de riesgo del grupo.
El ajuste en los niveles de provisión del Grupo Santander resultante de esta revisión es «inmaterial», ya que asciende a 200 millones de euros, frente al balance de 1,1 billones de euros del grupo. Este ajuste supone un impacto de 0,04 puntos porcentuales sobre la ratio de capital del Grupo Santander.
La tasa de mora de las carteras revisadas post AQR sube 0,14 puntos porcentuales, «lo que demuestra que las coberturas son adecuadas y que los riesgos están correctamente clasificados».
En lo que respecta al ejercicio de las pruebas de resistencia (stress test), que se ha aplicado a todos los países donde opera el grupo y que abarca un período de tres años (2014-2016) con dos escenarios, base y adverso, a 31 de diciembre de 2016, el grupo Santander vería incrementado su ratio de capital (CET1) en el escenario base en 1,6 puntos porcentuales, hasta el 12%.
En el escenario adverso, el ratio de CET1 desciende en 1,4 puntos porcentuales, hasta el 9%, con lo que se sitúa 3,5 puntos porcentuales por encima del mínimo exigido, lo que supone que en este escenario el Grupo Santander superaría en 19.442 millones de euros el importe de capital requerido.
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