Ibercaja obtuvo en 2014 un beneficio neto de 151 millones, el 322,58% más que en 2013, aunque no son ejercicios comparables ya que se ha producido este año la integración total de Caja 3 (CAI, Caja Círculo y Caja de Badajoz). La entidad aragonesa se consolida como octavo grupo financiero del país, con un volumen de negocio de 100.000 millones y 3 millones de clientes.

Destaca el crecimiento del 4,12% en los recursos de clientes (48.547 millones), que es el 10,03% en los de fuera de balance (fondos de inversión sube el 18,82%, y planes de pensiones, el 8,2%; la mejora del 7,3% del resultado operativo, hasta los 330 millones; y la contención de la morosidad, con una cobertura del 57,56%, una de las más altas del sector.

Los acuerdos de gestión activa de carteras de fondos de inversión han aumentado más del doble su actividad, y ayudan a Ibercaja a tener una cuota de mercado del 3,95%. En planes de pensiones es el 5,85%, y en seguros de Vida, el 4,07%. En ambos casos, Ibercaja es la quinta entidad del sector. A su vez, en planes de pensiones, el incremento ha sido del 8,2%.

En banca personal, una de las apuestas estratégicas de Ibercaja, el número de clientes aumenta un 7,2% y su saldo de recursos se ha incrementado un 5,2%, gracias al aumento del 15% de la red de gestores especializados (246), que refuerzan la labor de los directores de las sucursales.

Más crédito

En 2014, las nuevas formalizaciones de créditos han alcanzado los 2.669 millones, y casi el 60% se han dirigido a pymes. Ibercaja ha fijado como objetivo para este año incrementar la concesión de crédito más del 50%, hasta los 4.000 millones.

Los activos dudosos se reducen en 118 millones, de euros, con una tasa del 10,78%, un 15% por debajo del sector.  Por segmentos, la financiación a hogares destinada a adquisición de vivienda, la de mayor peso en el conjunto de la inversión, presenta una morosidad del 3,95% y, sin tener en cuenta la actividad inmobiliaria, el índice de mora se sitúa en el 6,66%.

El riesgo promotor, crédito y activos inmobiliarios procedentes de financiación a construcción y promoción inmobiliaria, se ha reducido un 9,52%. El número de inmuebles vendidos (3.940) se incrementa más de un 20% respecto a 2013.

Mientras el margen de intereses baja el 2,2%, los ingresos por comisiones suben el 4,52%, impulsados por fondos de inversión, planes de pensiones y seguros.