La banca española tiene una media del 6,7% de su negocio en pequeñas y medianas empresas. El Popular prácticamente triplica ese porcentaje, con una cuota del 17,1% y una ventaja de 2,2 puntos sobre su competidor más cercano. El director general Financiero del banco, Francisco Sancha, destaca en una presentación en la European Financials Conference organizada por Morgan Stanley en Londres que ese liderazgo en pymes supone una barrera de entrada muy importante para sus competidores.

Sancha describe el modelo de negocio de pymes de Popular como el más rentable, en gran medida debido a que el 70% son autónomos, pequeñas y micro empresas. Y pronostica que el Popular continuará ganando cuota de mercado en empresas.

Además de ganador y rentable, el modelo del banco en pymes es diferente. “Se trata de un modelo basado en clientes y no en productos, con un ‘know-how’ producto de décadas de trabajo con las pymes y que ofrece al banco crédito rentable; una estructura y organización del banco completamente orientada a empresas; y un servicio al cliente especializado y de alta calidad que ofrece una respuesta muy rápida a las necesidades de las pyme”.

El director general Financiero del Popular recuerda que el banco cuenta con 800 gestores especializados en las sucursales, y 150 especialistas en los centros de empresa.

Además de consolidar el liderazgo en pymes, el Popular insistirá este ejercicio en la venta de inmuebles, que en 2014 alcanzó un volumen récord de 1.503 millones de euros, un 94% más que en 2013. Y en el mantenimiento del liderazgo en márgenes. Con el 3,53%, el Popular es el más rentable por este concepto, con 0,21 puntos de ventaja sobre su competidor más cercano.