El Grupo Kutxabank ha logrado en el primer trimestre un beneficio neto de 54,1 millones de euros, un 0,4% más que en 2014 (donde hubo muchos más resultados extraordinarios), tras destinar 81 millones de euros a dotaciones, «manteniendo su prudente política de valoración de garantías hipotecarias», pese a la sustancial mejora de la morosidad.

El margen de intereses crece el 2,1% y acumula 4 trimestres de aumento. El fuerte incremento en los volúmenes captados por los fondos de inversión y por la comercialización de planes de pensiones compensa la rebaja de determinadas comisiones aplicadas a los clientes, y ha permitido incrementar los ingresos, que han crecido un 7,6%. De esta forma, el margen de clientes se ha situado en los 245,3 millones, un 4,1% más.

La cartera de participadas ha mantenido su aportación recurrente, que se ha situado en torno a los 70 millones. El negocio asegurador también ha mantenido su aportación positiva a Otros Resultados de Explotación, con cerca de 25 millones. Y habrían aportado un incremento del 2% en el margen bruto (322,3 millones) de no haber sido por los ingresos extraordinarios del pasado año.

Los gastos de administración se han mantenido en niveles similares a los del primer trimestre de 2014. El margen de explotación se ha situado en los 133,4 millones.

En los primeros meses del año se ha confirmado la progresiva recuperación de la demanda de crédito, principalmente del destinado a préstamos hipotecarios para la adquisición de vivienda, y de la financiación concedida a empresas.

La facturación de nuevas hipotecas ha aumentado el 44,5% tras lanzar una oferta al Euribor +1 y otra al 2,5% TIN fija. La actividad hipotecaria de CajaSur ha mantenido también un comportamiento notable, situándose en niveles de contratación cercanos a los del año pasado, que fue extraordinario, lo que ha situado el incremento conjunto del Grupo en el 24,8%.

La recuperación gradual de la demanda de crédito por parte de las pequeñas y medianas empresas ha impulsado el crecimiento del 28% en esta financiación, principalmente en activos fijos (+39%)– y en circulante, con un incremento conjunto del 27% en operaciones internacionales y nacionales.

El volumen de negocio se ha situado en los 109.398 millones, un 1% más que en diciembre de 2014.

La entrada de nuevos activos dudosos cae el 60%. La ratio de morosidad del Grupo se ha situado en el 9,76% (frente al 12,5% del sistema financiero), 92 puntos básicos menos que al final de 2014. Exceptuada la ligada al riesgo promotor, la mora del grupo está en el 5,4%.

La mora hipotecaria residencial (hipoteca de las familias) en la red del País Vasco baja y se sitúa en el 1,8%.

Kutxabank es en la actualidad una de las entidades financieras en las que el peso del crédito a la clientela sobre su total de activo es más elevado. De hecho, el 74% de sus activos netos están constituidos por créditos a clientes.

Más recursos

Los recursos de clientes captados por la redes de negocio de Kutxabank han ascendido a 52.558 millones, un 4,7% más que en el mismo periodo de 2014. Los saldos del ahorro a la vista han crecido un 5,2%, aunque las subidas más importantes se han producido sobre todo en los fondos de inversión, que han crecido un 29,8%, y en los planes de pensiones, con un incremento del 7,2%.

El patrimonio neto de Kutxabank ha ascendido a 5.114 millones, un 1,6% más que en el mismo periodo de 2014, lo que ha permitido al grupo continuar con sólidos niveles de solvencia, hasta el 13,4%.