El Grupo Ibercaja ha obtenido en el primer semestre un beneficio neto de 69,7 millones de euros, el 79,6% menos, por las provisiones y la ausencia de plusvalías extraordinarias de la cartera de renta fija (sin estos efectos, hubiera crecido el 9,8%). Destacan la intensificación de la actividad crediticia en pymes y consumo, la contención de costes (los gastos de explotación bajan el 12,4%) y el crecimiento de volúmenes (récord de 9.000 millones en fondos de inversión) y márgenes asociados a la gestión de activos.

El crédito bruto a clientes de Ibercaja Banco se ha cifrado en 35.303 millones, nivel prácticamente equivale al de marzo, por lo que se detiene la dinámica de reducción del saldo crediticio vivo, y amortiguándose también la tasa de caída interanual del saldo vivo de crédito a clientes, que se sitúa en el 5%. La entidad ha formalizado 1.873 millones en nuevas operaciones, un 35,9% más que en el junio de 2014.

Ibercaja Banco ha formalizado 1.193 millones de euros en créditos a pymes entre enero y junio de 2015, lo que supone un 55% más que el año pasado en el mismo período. En la misma línea, el volumen de crédito al consumo formalizado ha aumentado un 38,5%.

Los recursos gestionados de clientes minoristas, 49.182 millones de euros, crecen un 2,6%. Los depósitos a la vista experimentan un incremento del 14,6% (15.754 millones) suponen el 50% en el total de recursos minoristas en balance (43% en junio de 2014).

Los productos de ahorro fuera de balance (fondos de inversión, planes de pensiones y seguros de ahorro) ascienden a 17.931 millones de euros, un 11% más que en junio de 2014. Destacan los fondos de inversión, con un récord superior ya a los 9.000 millones, el 24,6% más, alcanzado en gran medida gracias al también récord histórico de aportaciones netas de clientes registrado

Llama la atención la dotación extraordinaria de 64,8 millones de euros a provisiones, pese al descenso de los saldos dudosos de 301 millones. La tasa de morosidad se ha reducido hasta el 10,3%, casi medio punto menos que al cierre de 2014. Excluyendo el crédito inmobiliario y a la construcción, la morosidad baja al 6,4%, manteniéndose la tasa de dudosidad del crédito a particulares para adquisición de vivienda en el 3,9%. El grado de cobertura sobre los riesgos dudosos asciende al 57,2%, uno de los más elevados del sector.

La comercialización de inmuebles registra un incremento del número de unidades vendidas del 65%.

Ibercaja Banco termina el semestre con un ratio de capital del 11,54%, 41 puntos básicos más que en diciembre de 2014.