EFPA, la asociación que representa a los profesionales del asesoramiento y de la planificación financiera en Europa, analiza en el estudio The Voice of the Market cómo los cambios regulatorios y de mercado van a afectar a la forma de ejercer el trabajo con clientes particulares en la UE.

Josep Soler, presidente de EFPA Europa, cree que la Directiva MiFID II, que regula la venta de productos financieros, «representa una gran oportunidad para recuperar la confianza de los clientes en la banca y los mercados financieros». Por ello, «queremos dialogar con las autoridades nacionales para garantizar que MiFID II se interprete y aplique de forma consistente en toda Europa, para beneficio de los asesores y planificadores financieros y de sus clientes».

En la presentación del estudio hubo coincidencia en que «debe exigirse a Esma y a las autoridades nacionales unos estándares profesionales elevados y exigentes en conocimientos, competencias y código de conducta, en base a certificaciones reconocidas, tanto para aquellos que asesoran, como para los que informan sobre productos financieros«. Siempre con la finalidad de «dar una respuesta adecuada a las exigencias crecientes de los clientes y para restituir la confianza de los mismos en la industria financiera».

David Wright, secretario general de IOSCO (Federación Internacional de las Comisiones de Valores) considera  que “el público debe tomar el control de sus finanzas y, para este fin, debe tener la seguridad de que puede confiar en aquel que le informa y le asesora”. Wim Mijs, director ejecutivo de la Federación Bancaria Europea (EBF), aporta que “todo profesional debe tener la capacidad de poder explicar las alternativas más apropiadas y hacerlo competentemente y por el interés del cliente”.

Por su parte, Markus Ferber, vicepresidente de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo y ponente de MiFID II, precisa que “no se trata solamente de tener un nivel de preparación común mínimo, sino que para el buen cumplimiento de los objetivos de MiFID II debe garantizarse que los asesores financieros tengan un nivel formativo elevado que les proporcione independencia de criterio. Y todo bajo el paraguas de una acreditación profesional reconocida”.

ESMA, la Autoridad Europea de Mercados, está en proceso de reelaboración definitiva de sus directrices sobre el alcance de las exigencias a los asesores financieros en materia de conocimientos y de competencias, que se harán públicas a finales de año