El Grupo Kutxabank ha logrado en el primer trimestre un beneficio neto de 75,2 millones de euros, un 16,5% más que en el mismo periodo de 2015, superando las previsiones fijadas por la entidad. CajaSur ha contribuido con 3,6 millones. El margen bancario recurrente, que mide el negocio típico bancario, crece un 0,5%.

Este resultado se ha conseguido en un entorno «extremadamente complicado», con tipos de interés en mínimos históricos y a pesar del impacto por la eliminación de determinadas cláusulas suelo de CajaSur, y de la merma en ingresos por comisiones, motivada por la evolución de las valoraciones de los recursos fuera de balance (fondos de inversión y planes de pensiones), así como por la nueva normativa aplicada a  los medios de pago. Todos estos factores hacen que el margen de clientes baje un 5%.

El negocio asegurador ha crecido un 10,6% y hace que Otros resultados de explotación se  incrementen un 11,2%. Los gastos caen el 5,5%, pero el margen de explotación sufre un descenso del 10%.

El saldo del crédito se ha reducido el 1,4%, porque las nuevas contrataciones todavía no logran compensar las amortizaciones. Pero crece el 6% en banca mayorista. La mejora de los riesgos crediticio e inmobiliario hace que la entidad reduzca sus dotaciones un 22,2%, 63 millones.

Mientras, los recursos de clientes rozan los 53.000 millones, con un alza del 1,3% en la red minorista y del 4,9% en empresas. Las gestoras de fondos de inversión de Kutxabank han sido las que mayores entradas netas han obtenido entre las grandes del mercado, al incorporar 343 millones. El saldo de los fondos ha crecido un 6,3%, a pesar del efecto que ha tenido la inestabilidad económica en las valoraciones.

El volumen de negocio de clientes del grupo Kutxabank ha alcanzado los 99.732 millones, un 0,3% más que en el primer trimestre de 2015.

Más financiación a empresas y familias

La apuesta estratégica que realiza la entidad para afianzar el crecimiento de la inversión crediticia se está viendo acompañada por la reactivación de la demanda solvente, tanto por parte de las empresas como de los hogares. La financiación para inversiones productivas ha superado «las previsiones más optimistas del grupo», y la formalización de préstamos ha crecido un 38%.

Kutxabank ha destinado 570 millones de euros a pymes, un 8% más. Por primera vez desde 2008, el saldo en activo fijo productivo ha crecido un 2%. Además, se ha registrado un incremento del 4% en los importes de descuento comercial y del 15% en la financiación al comercio exterior.

En cuanto a la financiación para la adquisición de viviendas, los préstamos hipotecarios concedidos por el Grupo han crecido un 40%, hasta los 400 millones de euros. El total de créditos concedidos por Kutxabank ha crecido un 34%. Destaca la evolución de la financiación personal suscrita a través de los canales digitales, cuyo saldo ha crecido un 91% . El 10% del total de préstamos personales se han formalizado por Internet.

La morosidad es del 8,03%, 173 puntos básicos menos que en marzo de 2015, por lo que mantiene la distancia de dos puntos sobre la media del sector. El saldo de activos dudosos baja 286 millones. Exceptuada la ligada al riesgo promotor, la mora del grupo ha quedado fijada en el 4,7%. La mora hipotecaria residencial (hipoteca de las familias) en la red del País Vasco se ha situado en el 1,84%.