El Deutsche Bank ha elaborado una simulación de ahorro para un periodo de 20 años para personas de 30, 40 y 50 años con el objetivo de lograr tener una buena jubilación a los 67 años, con tres opciones distintas de ahorro mensual: 100 euros, 150 euros y 200 euros). El cálculo se ha realizado mediante el simulador de Deutsche Zurich Pensiones, para un periodo de 20 años, con una estimación del aumento anual del IPC del 2% y una rentabilidad neta anual estimada, no garantizada, del 3%.

Un  ahorro de 100 euros mensuales a partir de los 30 años se convierte, 20 años después, en 117.727 euros. Si son 200 euros al mes. sube a 176.591 euros. Y si el ahorro llega a los 200 euros, el volumen generado asciende a 235.454 euros.

Si se empieza a ahorrar a los 40 años, 100 euros mensuales se transforman en 67.597 euros; 150 euros, en 101.396 euros; y 200 euros, en 135.195 euros, 20 años después. En el caso del ahorro que se comienza a los 50 años, 100 euros se transforman 20 años después en 39.899 euros; 150 euros, en 50.834 euros; y 200 euros mensuales, en 67.779 euros.

Isabella Diestel, responsable de Planes de Pensiones de Deutsche Bank España, explica
que “el esfuerzo de un joven de 30 años que empieza a ahorrar para la jubilación será menor que si empezamos a ahorrar a los 50 años». «Una persona joven puede aceptar mucha más volatilidad en sus inversiones invirtiendo en planes de renta variable para obtener una mejor rentabilidad a largo plazo. Con el paso del tiempo y al acercarse a la jubilación, puede mover su cartera a posiciones más conservadoras para esquivar los movimientos del mercado que puedan afectar a su inversión. Así puede reunir un importe considerable que, sumado a su pensión pública, le permitirá beneficiarse de una jubilación sin preocupaciones», añade.