Esta cifra incluye el cambio metodológico en la clasificación de los Establecimientos Financieros de Crédito (EFC), que desde enero de 2014 han dejado de ser considerados dentro de la categoría de entidades de crédito.

El total de créditos dudosos cayó hasta los 106.196 millones de euros, experimentando su segunda bajada consecutiva, según los datos provisionales hechos públicos este viernes por el Banco de España.

El crédito total del sector, por su parte, se ha reducido un 0,08% en junio en relación con mayo, hasta los 1,259 billones de euros, mientras que en términos internanuales se ha reducido un 3%.

De este modo, la tasa ha bajado 5,17 puntos porcentuales respecto al máximo histórico marcado en diciembre de 2013, cuando se colocó en el 13,6%.

Sin incluir los cambios metodológicos, la ratio de morosidad se situaría también en el 8,43%, puesto que el saldo de crédito se sitúa, asimismo, en los 1,259 billones de euros al excluirse el crédito de EFC.

En junio, las entidades financieras redujeron hasta los 60.861 millones de euros las provisiones, 4.486 millones menos que el mes anterior. Un año antes, este ‘colchón’ se situaba en 71.875 millones de euros.

«PAULATINA RECUPERACIÓN»

En opinión del analista de XTB Javier Urones, analista de XTB, las entidades de crédito españolas continúan con la «paulatina recuperación» de las bajas tasas de morosidad desde los niveles de 2012, pero sin alcanzar todavía las cotas precrisis.

«El aumento de nuevo en el volumen de crédito concedido ayuda también a que la cifra en términos porcentuales continúe decreciendo», apunta el experto.

La tendencia bajista de esta variable se apoya, entre otros pilares «fundamentales», en el proceso de saneamiento de las entidades nacionales, «sin lugar a dudas», ha indicado el analista en declaraciones a Europa Press.

De acuerdo con el experto, el crédito promotor, junto con el de construcción, sigue siendo el que mayor tasa de impagos registra, mientras que la morosidad hipotecaria continúa cercana al 5%.

«Esfuerzo de los bancos»

Para el portavoz de la Asociación Española de Banca, José Luis Martínez Campuzano, el «fuerte» descenso de la tasa de morosidad se debe «tanto al esfuerzo de los bancos españoles por facilitar las condiciones de pago a las familias y empresas con problemas, a la mejora de las condiciones de financiación y a la propia mejora económica».
«Esta caída en la tasa de morosidad es coherente con la continuidad en el ajuste de la deuda por parte de empresas y familias. El saldo vivo de crédito cae un 3 % anual. La caída del saldo vivo de crédito se produce al mismo tiempo que aumenta a ritmos de dos dígitos el crecimiento del nuevo crédito concedido», añade.