Ibercaja ha ganado más de 21.000 clientes en Banca Personal en los últimos tres años, en el marco del plan estratégico 2015-2017 y en el que este segmento ha sido prioritario en los objetivos de crecimiento. En diciembre de 2017 se alcanzaron 198.000 clientes, un 12% más que a finales de 2014, y el volumen de recursos gestionados aumentó un 14%, hasta los 32.700 millones de euros, lo que supone un 65% del total de recursos de familias y particulares gestionados en la red de oficinas.

En la entidad destacan que Banca Personal ofrece un asesoramiento personalizado, y una oferta de productos y servicios adecuados al perfil y las expectativas de inversión de cada cliente.

Ibercaja creó 31 oficinas que operan con el ‘Modelo de Atención Personalizada’, cuya particularidad es que disponen de dos espacios, uno de atención rápida y otro personal, en ubicaciones diferentes, con un funcionamiento complementario. Con este modelo de oficina, se ha conseguido que los tiempos de espera en momentos de mayor afluencia de clientes se hayan reducido a la mitad en la atención rápida y se ha mejorado la percepción de calidad en la atención recibida por los clientes.

Además, en los planes de crecimiento territoriales que se han lanzado en Madrid, Levante, Burgos y Cataluña de cara a 2020, Banca Personal constituye uno de los focos más significativos.

También se ha incrementado el número de profesionales de Banca Personal en la red de oficinas, sumando 1.986 personas a finales de 2017. Ibercaja ha llevado a cabo un proceso de formación para que todos los empleados asesores financieros dispongan de la preparación y certificación adecuadas, de acuerdo a la nueva normativa Mifid II.

4.350 millones en carteras de fondos

Destacan los Acuerdos de Gestión de Carteras de Fondos de Inversión, disponibles desde 20.000 euros, que en los últimos tres años han triplicado el número de titulares, que ya supera los 78.000, y el volumen gestionado, más de 4.350 millones de euros.

En 2017 el patrimonio se ha incrementado en un 26,6%, con un importe que roza los 1.000 millones de euros, y se han incorporado 1.400 nuevos partícipes.

Mediante estos acuerdos, el cliente delega la gestión de su cartera de fondos de inversión en expertos del Grupo Financiero de Ibercaja. Éstos seleccionan los fondos más adecuados en cada momento, con el objetivo de obtener una rentabilidad más alta que la que obtendría el cliente sin realizar ningún tipo de gestión y sin sobrepasar nunca el riesgo que está dispuesto a asumir.

Las carteras están integradas por fondos de inversión de Ibercaja Gestión y se diferencian en el nivel de riesgo que asumen, existiendo cinco modalidades diferentes que, en 2017, han acumulado todas ellas rentabilidades positivas.

Este año, también se incorpora a la oferta destacada para los clientes de Banca Personal los fondos mixtos perfilados. Esta gama incorpora tres fondos con diferentes niveles de inversión en renta variable y su objetivo es facilitar a los clientes la diversificación : Ibercaja Mixto Flexible 15, Ibercaja Flexible Europa 10-40, e Ibercaja Flexible Europa 50-80.

La calidad del servicio de asesoramiento de Banca Personal de Ibercaja está avalada por Aenor. Fue la primera entidad financiera en España en obtener este certificado, en 2012, y desde entonces lo ha renovado anualmente.