CaixaBank ha lanzado este lunes un servicio de asesoramiento digital en fondos de inversión, denominado Smart Money, que permite a los clientes obtener recomendaciones de inversión personalizadas y gestionar su cartera desde la plataforma ‘online’ del banco, que aspira a incrementar un 25% su patrimonio bajo gestión discrecional de cara a finales de año. Esta nueva funcionalidad complementa los servicios ya ofrecidos por la entidad catalana, que confía en alcanzar los 20.000 millones de euros de patrimonio bajo gestión discrecional a finales de 2018, desde los 16.000 millones actuales.

El nuevo servicio, estrictamente digital y que se adapta a los requisitos de MiFid II, permitirá a sus usuarios acceder a distintos mercados y activos a través de carteras gestionadas, que estarán vehiculadas a través de 10 fondos de inversión, ocho de los cuales replican el mercado a través de futuros y ETFs.

El rebalanceo del peso de los fondos en la cartera de inversión de los clientes se efectuará en un máximo de hasta seis meses, según ha explicado la entidad.

Para utilizar este ‘robo-advisor’, los clientes deberán responder a una serie de preguntas sencillas para que la entidad conozca cuál es la recomendación más adecuada a sus objetivos y tolerancia al riesgo. Una vez realizada la contratación, el usuario puede hacer un seguimiento de la cartera a través de la plataforma web del banco.

Según el director ejecutivo de banca privada y banca premier de CaixaBank, Victor Allende, el lanzamiento de este servicio busca mantener el liderazgo de la entidad en gestión de activos, donde CaixaBank cuenta con una cuota del 16,71% y 44.896 millones en activos bajo gestión.

«Nos faltaba este servicio de asesoramiento digital en inversiones», ha explicado Allende durante la presentación del ‘robo-advisor’, donde ha subrayado la «simplicidad y eficiencia», tanto desde el punto de vista fiscal como desde el de costes, del nuevo servicio. Precisamente en lo referido a la fiscalidad de los productos de inversión, Allende ha solicitado que las autoridades consoliden su criterio. «Debemos tener claro cuál es el criterio de Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), del Ministerio de Hacienda y del de Economía», ha aseverado. El directivo también ha explicado que el público objetivo de la nueva solución no está definido, dado que la estrategia del banco pasa por la onmicanalidad y por no restringir las opciones de los clientes.

Por su parte, Benjamin Puigdevall, director general de CaixaBank Digital Business, ha indicado el nuevo servicio se ha concebido desde un punto de vista ‘fintech’. «Se parece más a algo salido de un garaje de Silicon Valley que a un producto bancario tradicional», ha señalado Puigdevall, que incide en que se ha apostado por la experiencia de usuario.