«Los objetivos están para superarlos». Es la contestación de José Luis Acea, CEO de Banca March, a la pregunta sobre si, tras los resultados de 2017, se va a revisar al alza el plan estratégico 2017-19. Si la meta es crecer el 50% en clientes de Banca Privada, en 2017 ya se ha conseguido el 18,6%. De seguir este ritmo, en 2019 se crecería el 55,8%.

En clientes de Banca de Empresas, el objetivo, 30%, está cerca, tras lograr el 9,3% el año pasado. En Banca Comercial de Baleares se quiere crecer en clientes el 15%, y ya se ha logrado el 5,5%. En inversión es el 7%, porcentaje ya obtenido en 2017. En recursos, el 4%, el objetivo más ‘lejano’, ya que en 2017 se logró el 1%. Los recursos fuera de balance crecieron el 17,6% en 2017, frente al objetivo del 50% hasta 2019. Y en ingresos por servicios especializados se ha crecido el 24,9% en un año, cuando la meta es el 50% en 3.

Tampoco parece preocupar a Banca March la aparición de más operadores en Banca Privada al calor de la recuperación económica. «¡Bendita competencia!», proclama Acea, quien destaca que la entidad tiene la ratio de rotación externa más baja del sector: 2,26%.

El dato que más gusta en Banca March es que los recursos fuera de balance ya suponen el 53% del total, frente al 30% en 2012. Y que la estrategia de asesoramiento se traduce en que la partida de otros ingresos de la actividad bancaria (servicios y seguros, fundamentalmente) ha pasado en 5 años del 40,6% al 70,4%. El 83% de los ingresos por servicios proceden del asesoramiento.

El consejero delegado de Banca March y el director financiero, Alberto del Cid, descartan con rotundidad devolver exceso de capital a los accionistas: «Estamos muy cómodos con una ratio de solvencia entre el 18% y el 20%», asegura Del Cid. En 2017 tenían el 20,82%, frente al 11,9% del sector.