InbestMe, una fintech impulsada por la necesidad personal de su fundador y CEO, Jordi Mercader, al detectar la falta de opciones óptimas de los servicios tradicionales para conseguir una gestión rentable y eficiente de su patrimonio financiero y posteriormente el de sus hijos, fue el primer asesor automatizado (robo-advisor) nacional en ofrecer un servcio de Gestor Financiero Personal, inbestMe Plus.

Ahora lanza inbestMe Advanced ISR, la primera cartera de Inversión Socialmente Responsable (ISR) compuesta íntegramente por ETF o fondos indexados cotizados.

La ISR es un modelo de inversión basado en criterios medioambientales, sociales y de buen gobierno. La ventaja principal de una cartera de inversión ISR respecto a invertir en un único fondo que cumpla con esos criterios es que permite adaptar este estilo a las necesidades y al perfil financiero de cada inversor.

De esta forma, la fintech catalana da un paso más en la personalización extrema de las propuestas automatizadas de inversión, que ofrece a través de su plan inbestMe Advanced.

Para diseñar estas nuevas carteras temáticas socialmente responsables, el comité de inversión de la compañía selecciona hasta 11 ETF para cada uno de sus 10 perfiles establecidos con un alto nivel de exposición a ISR, que replican índices que cumplen ampliamente sus condiciones.

«Al invertir en un sólo fondo ISR se concentra toda la inversión, mientras que a través de una cartera diversificada ISR como la que acaba de lanzar inbestMe se consigue una distribución de activos adaptada y optimizada para el binomio rentabilidad/riesgo de cada
inversor», explican en la fintech. Además, las carteras inbestMe están totalmente delegadas en la compañía, liberando al cliente de la gestión.

Aunque el inversor que se decide por la ISR antepone sus valores éticos y sociales a la rentabilidad, este modelo no está reñido con ella. Las carteras inbestMe vinculadas a ISR pueden llegar a superar la rentabilidad de otros planes hasta un 2% con menor volatilidad, según el analisis realizado desde julio de 2016.

La propuesta inbestMe Advanced ISR se beneficia de una reducción de las comisiones.
“Fuimos el primer robo-advisor en permitir una muy alta personalización, ofrecer un gestor personal a través de inbestMe Plus y mostrar las carteras en tiempo real. Ahora, con inbestMe Advanced ISR avanzamos en la personalización, teniendo en cuenta los valores que demandan nuestros clientes, y a la vez, democratizamos nuestro servicio Advanced, bajando de 50.000 euros a 15.000 euros el importe mínimo”, explica el CEO de la compañía, Jordi Mercader.

inbestMe Advanced ISR es la primera de una serie de carteras temáticas que la compañía prevé lanzar durante el último trimestre del año con el objetivo de personalizar al máximo su modelo de inversión ‘inteligente’.

Gestor automatizado de carteras

inbestMe está registrada como Agencia de Valores autorizada por la CNMV (nº 272) desde el 24 de febrero de 2017 y opera como gestor automatizado de carteras de inversión basadas exclusivamente en ETF o fondos indexados cotizados, que presenta como «los más eficientes del mercado». «Se trata de un revolucionario modelo de Inversión
Inteligente pionero en España, altamente eficiente, que maximiza la diversificación y personalización, y que opera con total transparencia e independencia», insisten en la fintech.

Las carteras inbestMe están altamente diversificadas, constituidas por entre 10 y 12 fondos indexados cotizados o ETF, con visión mundial y sin límites geográficos. Con una óptima combinación de estos activos se construyen carteras altamente eficientes con un elevado ratio rentabilidad/riesgo, por varias razones:

1.-costes, que se sitúan en un promedio del 0.22%, muy inferiores a los fondos gestionados,

2.-flexibilidad y disponibilidad, basada en una amplia oferta, que permiten invertir en cualquier región o clase de activo

3.-transparencia, pues se puede saber en todo momento dónde se está invirtiendo

4.- liquidez, ya que se pueden comprar y vender en los mercados donde cotizan

y 5.-rentabilidad, pues con un ETF se garantiza más del 99,75% de la rentabilidad del índice.

Crecimiento del 20% anual en inversión mediante ETF

La inversión a través de ETF está creciendo a un ritmo anual del 20%, gestionando actualmente casi 4.6 billones de dólares en todo el mundo, de los cuales más de 600.000 millones están en Europa. Su principal ventaja es que permite escoger cualquier clase de activo entre más de 1.500 diferentes opciones en Europa y casi 5.000 en el mundo, lo que permite «construir carteras muy eficientes y diversificadas, afinando la rentabilidad y volatilidad esperada para ajustarse a cualquier objetivo y perfil inversor», subrayan en la inbestMe.

«El sector Fintech está ganando clientes en Europa y en España de forma masiva debido a la creciente demanda de transparencia e independencia por parte de los usuarios y frente a las bajas rentabilidades de los productos bancarios», explican en la firma.

InbestMe exige una inversión mínima de 3.000 euros, y ofrece unos costes hasta un 75% inferiores a los servicios tradicionales, gracias a la automatización de la gestión Además, «opera con total transparencia y sin comisiones ocultas ya que, al no comercializar productos propios ni estar vinculado a proveedores únicos, no cobra comisiones de terceras partes y la selección de activos se ejecuta con total independencia, a través de planes “todo incluido”», explican en la fintech.