Abanca obtuvo un beneficio de 398,3 millones de euros entre enero y septiembre de este año, un 44,1% más que en el mismo periodo de 2017. El margen de intereses se elevó un 12,6%, hasta los 403,5 millones, gracias a la mejora del margen comercial, y las comisiones netas alcanzaron los 130,7 millones, un 2,9% más.

El margen bruto se situó en 821,2 millones, un 20,6% más que el año anterior, con un aumento de los gastos de explotación del 8,8%, hasta 440 millones.

El volumen de negocio con clientes se ha incrementado un 5,1%, hasta los 69.147 millones. El crédito a la clientela se situó en 38.975 millones (+4,5%), de los que los particulares aglutinan el 49% del total, y las empresas han aumentado su peso hasta el 39%.

Dentro del sector empresas, resalta el importe de crédito concedido a pymes y autónomos, que ascendió a 1.354 millones (+166,5%), mientras que las familias registraron significativos crecimientos en las formalizaciones de hipotecas de primera vivienda (+17,2%) y de operaciones de crédito al consumo (+8,3%).

La tasa de morosidad se situó en el 4,5%, frente al 6% de un año antes, con una reducción de los saldos dudosos del 23,5%, hasta 1.360 millones de euros. La tasa de cobertura total al cierre de septiembre era del 57,2%.

La ratio de financiación neta estable NSFR está situado en el 127%, mientras que la ratio de cobertura de liquidez LCR es del 216%, superando las exigencias de Basilea III para todo 2018. La posición de liquidez es de 10.646 millones, entre capacidad de emisión de cédulas y activos líquidos, permitiendo estos últimos cubrir más del doble de los vencimientos previstos de emisiones.

La entidad dispone de uno de los niveles de capitalización más altos del sector, con una ratio CET1 phase-in del 14,9% y un exceso de capital sobre los requerimientos del BCE de 1.882 millones. La rentabilidad de Abanca se sitúa en el 12,6%.