El tipo de interés TAE medio de las tarjetas revolving es del 25,2% por financiar compras y del 29,63% por disponer de efectivo en cajeros automáticos o en cuenta corriente, según el Barómetro que Asufin ha elaborado con datos de 13 medios de pago.

Para una deuda de 1.000 euros, con un tipo de interés anual del 25,61%, y pagando cada mes 25 euros para saldarla, se tardaría hasta seis años y diez meses en devolver la cantidad solicitada. Además, de los 1.000 euros que se debía, se habrán pagado en ese momento 1.031,9 euros en intereses, la misma cantidad que se adeudó, según la Asociación de Usuarios Financieros.

La contratación de esta modalidad de tarjeta se intensifica durante las Navidades, por lo que Asufin alerta del riesgo de que el consumidor genere «una abultada deuda muy fácilmente».

Asufin ha detectado que los riesgos de estas tarjetas radican en los reclamos que se emplean para su comercialización, como la emisión y renovación gratuita, sin condiciones ni garantías, realizando un importe mínimo de compra, permitiendo pagar una cuota muy baja mes a mes e incorporando una línea de crédito permanentemente abierta para disponer de efectivo en cajeros o ingresar en cuenta, lo que genera «un interés muy alto».

«Estos elementos configuran un producto que facilita el sobreendeudamiento e impiden el uso responsable del crédito si no se informa con transparencia al consumidor», subraya la presidenta de la asociación, Patricia Suárez.

El estudio se ha realizado sobre las tarjetas revolving de OpenBank, BBVA (tarjeta Después y tarjeta Después Oro), WiZink, Bankinter Consumer Finance, Banco Sabadell, Bankia, CaixaBank, Santander, Deutsche Bank, Abanca, Servicios Financieros Carrefour, y Servicios Prescriptor y Medios de Pago (antes Evo Finance).