«Existe una gran incertidumbre en todo el sector asegurador sobre qué formación obligatoria corresponde exactamente a cada persona implicada en la distribución», señala Jorge Campos,  director del Campus del Seguro. Conocer exactamente qué formación les corresponde a los directivos, empleados y colaboradores externos, ha sido siempre un asunto de difícil o imposible comprensión para los mediadores de seguros.

La ya derogada Ley de Mediación 26/2006 no terminó de conseguir durante los 14 años que ha estado en vigor que los mediadores tuviesen del todo claro qué personas de sus equipos y redes externas, por la actividad que realizaban, se integraban en el Grupo B y qué otras en el Grupo C y tampoco qué horas de formación obligatoria le correspondían a cada uno.

Esta incertidumbre se complica con la normativa que transpone la Directiva de Distribución de Seguros (IDD) y con la inminente entrada en vigor de la nueva Resolución de Formación, que incorpora actores y categorías que antes no existían y que genera nuevas exigencias.

Jorge Campos explica que se extiende la obligación de formación a los directivos y empleados de las compañías de seguros. Aparece la figura del “personal
relevante” a efectos de formación. Se asigna el tipo de formación y su duración en base
a nuevos criterios según las tareas o actividad que realice para una misma figura. Hay un tipo de formación distinta para quienes asesoren al cliente, otra para solamente  informan, y una tercera diferente, para el resto.

«En Campus del Seguro hemos estado haciendo durante meses un análisis muy
minucioso y hemos llegado a la conclusión del enorme desconocimiento que hay
respecto la formación exacta que debe realizar cada miembro del equipo o de las redes
externas. Incluso, hemos observado que, en muchos casos, la que se está haciendo en
realidad no es la que le corresponde, bien porque se esté haciendo más formación de la adecuada o, como en otros casos, se está haciendo menos de la que la norma le asigna por su actividad», subraya su director.

Para solucionar este problema, evitar la asignación de Planes de Formación erróneos e inadecuados y las posibles sanciones derivadas de ello, Campus del Seguro ha creado Profesor Greenfield, la “primera herramienta de información sobre la formación obligatoria” de todas las personas que participan en la distribución de seguros y la pone “en abierto” en su web y sin coste alguno a disposición de todos los distribuidores de seguros que quieran utilizarla para consultar cuál es la formación, requisitos y demás
aspectos de cada una de las personas que forman parte de sus equipos, ya sean directivos, empleados o redes externas.

El director de Campus del Seguro resalta la novedad de que esa formación obligatoria debe ser evaluada. También que el responsable de la formación es el distribuidor de seguros. Y que el proveedor de esa formación debe ser un centro autorizado para ello por la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.

De los 22 asuntos que suelen constar en las inspecciones del supervisor, dos se refieren a la formación

61 variables de consultas para siete categorías

Profesor Greenfield quiere ser «de enorme utilidad» y ofrece 61 casuísticas o variables diferentes de la formación que deben realizar los directivos, empleados y colaboradores de siete categorías:

• Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras,
• Operadores de Banca-Seguros,
• Corredores de Seguros y de Reaseguros (persona física)
• Corredurías (sociedad),
• Agentes de Seguros Exclusivo o Vinculado
• Agencias
• Colaboradores Externos.

Se puede acceder a la herramienta desde la propia web de Campus del Seguro o
desde Profesor Greenfiled.

La herramienta consta de dos sencillos pasos:

• 1. En el primer paso el distribuidor de seguros tendrá que elegir qué tipo de
  distribuidor entre las seis categorías. Aunque no es exactamente distribuidor de seguros, se ha incluido también la posible consulta para los colaboradores externos.
  2. Una vez que la persona selección el tipo de distribuidor, en el segundo paso la
  herramienta le lleva a elegir el puesto o actividad que desempeña la persona en
  cuestión sobre la que se quiere consultar entre varias opciones como por
  ejemplo: empleado de área comercial que presta asesoramiento a los
  clientes, persona responsable de la distribución de Seguros, colaborador
  externo (solo captación y/o presentación de clientes), socios, empleado del
  área de suscripción, suplementos y siniestros con contacto con el cliente,
  etc.) que irán cambiando según la opción que se haya seleccionado en el paso 1.

Una vez seleccionada la opción en el paso 2, el profesor Greenfield le mostrará la
información que se consulta sobre los siguientes parámetros o aspectos:

• ✓ Nivel al que pertenece (1, 2 o 3)
• ✓ Cualificación Formativa Básica exigida por la norma para integrarse en
  dicho Nivel.
• ✓ Número de horas de Formación Inicial
• ✓ Número de horas en Formación Continua
• ✓ Posible aplicación de “Reducción” del programa de Formación inicial
• ✓ Posible aplicación de “Convalidaciones” en el programa de formación
  inicial.

Con Profesor Greenfield de Campus del Seguro todos los distribuidores de seguros pueden conocer cuál es la formación exacta que deben realizar sus equipos y redes externas. Y diseñar sus planes de formación obligatoria adecuadamente, sin dudas ni errores.

Gracias a Profesor Greenfield se descubre que los empleados de las entidades o de los mediadores que no tratan con clientes, los de servicios centrales y los de departamentos como Recursos Humanos, Márketing, Contabilidad,
Informática, Administración, entre otros,  no tienen que realizar ningún tipo de formación en seguros.

También, que los corredores de seguros (personas físicas) así como los responsables de la distribución de seguros de las corredurías (los clásicos directores técnicos)
tienen que hacer un mínimo de 25 horas anuales de formación continua.

Y que los Colaboradores Externos que únicamente “captan y/o presentan
clientes”, los conocidos como ‘avisadores’, ya no tendrán que hacer ningún tipo de formación obligatoria.