La Comisión Europea ha presentado un ambicioso paquete de propuestas legislativas para fortalecer las normas de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD / CFT), que incluye la creación de una Autoridad específica.

El objetivo es mejorar la detección de transacciones y actividades sospechosas y cerrar las lagunas que utilizan los delincuentes para blanquear ganancias ilícitas o financiar actividades terroristas a través del sistema financiero.

El nuevo plan contra el blanqueo tiene en cuenta los desafíos nuevos y emergentes vinculados a la innovación tecnológica, como las monedas virtuales, .los flujos financieros más integrados en el mercado único y la naturaleza global de las organizaciones terroristas.

Estas propuestas ayudarán a crear un marco mucho más coherente para facilitar el cumplimiento de los operadores sujetos a las reglas ALD / CFT, especialmente para aquellos activos transfronterizos.

El paquete consta de cuatro propuestas legislativas:

• Un Reglamento por el que se establece una nueva Autoridad ALD / CFT de la UE;
• Un Reglamento sobre ALD / CFT, que contiene reglas directamente aplicables, incluso en las áreas de Debida Diligencia del Cliente y Beneficio Beneficiario;
• Una sexta Directiva sobre ALD / CFT (“AMLD6”), que reemplaza la Directiva 2015/849 / UE existente (la cuarta directiva ALD modificada por la quinta directiva ALD), que contiene disposiciones que se incorporarán a la legislación nacional, como las normas sobre supervisores nacionales y unidades de inteligencia financiera en los Estados miembros;
• Una revisión del Reglamento de 2015 sobre transferencias de fondos para rastrear transferencias de criptoactivos (Reglamento 2015/847 / UE).

El vicepresidente de la CE, Valdis Dombrovskis, argumenta que “cada nuevo escándalo de lavado de dinero es un escándalo de más, y una llamada de atención de que nuestro trabajo para cerrar las brechas en nuestro sistema financiero aún no ha terminado». . «Hemos logrado grandes avances en los últimos años y nuestras normas ALD de la UE se encuentran ahora entre las más estrictas del mundo. Pero ahora deben aplicarse de manera constante y supervisada de cerca para asegurarse de que realmente muerdan. Es por eso que hoy estamos tomando estos pasos audaces para cerrar la puerta al lavado de dinero y evitar que los delincuentes se llenen los bolsillos con ganancias mal habidas», subraya,

Mairead McGuinness, Comisionada responsable de los servicios financieros, la estabilidad financiera y la Unión de Mercados de Capitales, añada que “el lavado de dinero representa una amenaza clara y actual para los ciudadanos, las instituciones democráticas y el sistema financiero». «No se puede subestimar la magnitud del problema y es necesario cerrar las lagunas que los delincuentes pueden aprovechar. El paquete intensifica significativamente nuestros esfuerzos para detener el lavado de dinero sucio en el sistema financiero. Estamos aumentando la coordinación y cooperación entre las autoridades de los estados miembros y creando una nueva autoridad ALD de la UE. Estas medidas nos ayudarán a proteger la integridad del sistema financiero y el mercado único», recalca.

Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales

La nueva Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) coordinará a las autoridades nacionales para garantizar que el sector privado aplique de forma correcta y coherente las normas de la UE. AMLA también apoyará a las Unidades de Información Financiera para mejorar su capacidad analítica en torno a los flujos ilícitos y hacer de la inteligencia financiera una fuente clave para los organismos encargados de hacer cumplir la ley.

Entre las funciones de la AMLA figuran:

• establecer un único sistema integrado de supervisión ALD / CFT en toda la UE, basado en métodos de supervisión comunes y la convergencia de altos estándares de supervisión;
• supervisar directamente algunas de las instituciones financieras que operan en un gran número de Estados miembros o requieren una acción inmediata para abordar riesgos inminentes;
• monitorizar y coordinar a los supervisores nacionales responsables de otras entidades financieras, así como coordinar a los supervisores de las entidades no financieras;
• apoyar la cooperación entre las Unidades de Inteligencia Financiera nacionales y facilitar la coordinación y análisis conjuntos entre ellas, para detectar mejor los flujos financieros ilícitos de carácter transfronterizo.