El 47% de los inversores españoles han apostado en 2021 por asesores financieros en detrimento de los bancos, que caen al segundo puesto al ser los preferidos del 43%, según el Estudio Global de Inversión de Schroders 2021. Pero la tendencia global es la contraria, con un mayor protagonismo de los bancos en el asesoramiento de las inversiones (45%), y tampoco la europea (52%).

También influye mucho la edad. El 52% de los ‘millenials’ obtiene asesoramiento financiero a través de un profesional independiente y solo un 39% lo hace con un banco, mientras que el 55% de los ‘baby boomers’ es fiel a su banco, y solo el 42% recurre a un asesor financiero.

«Es alentador ver que la pandemia también ha actuado como catalizador para poner en relieve la importancia de la planificación financiera de los inversores españoles y podría explicar que casi la mitad de los españoles acuda ya a un asesor financiero para buscar consejo, por primera vez por delante de los bancos», subraya la directora general para España y Portugal de Schroders, Carla Bergareche.

Más confianza, menos en España

La confianza de los inversores mundiales se ha disparado y esperan, en general, una rentabilidad media anual para los próximos cinco años del 11,3% frente al 10,9% del año pasado. En Europa sube también de un 9,3% a un 9,7%. La tendencia en España es la contraria: ha pasado de un 10% en 2020 a un 8,9% este año, con lo que se encuentran entre los inversores con unas expectativas más bajas.

El 47% de los españoles que invirtieron reconoce haber realizado operaciones más conservadoras, mientras que el 44% optó por aquellas más arriesgadas. El 60% apostó por valores tecnológicos; el 48%, por acciones o fondos inmobiliarios, y el 46%, por criptodivisas.

Las tendencias que los inversores españoles ven con mayor potencial de mejorar su rentabilidad son la mayor adopción de la inteligencia artificial por parte de las empresas, el aumento del control y regulación de las compañías tecnológicas, la inflación y la gestión del cambio climático.

El 45% de los inversores españoles afirma haber cumplido con sus objetivos de ahorro a lo largo de 2020, en tanto que un 35% consiguió ahorrar más de lo previsto al reducir el gasto en aspectos no esenciales.

El 66% de los inversores españoles  asegura que el comportamiento de sus inversiones afecta a su salud mental, algo que ha empeorado la pandemia: si antes solo el 37% de los españoles pensaba en sus inversiones con frecuencia, ahora el porcentaje se ha ampliado hasta el 44%. Y el 75% dice haber dedicado más tiempo a pensar en su bienestar financiero y a reorganizar sus finanzas personales desde el inicio de la pandemia.