La Policía Nacional ha detenido a 62 personas en España en el marco de una acción global contra el blanqueo de capitales a través de ‘mulas’, en la que se ha detectado el fraude de alrededor de cinco millones€ en un total de 26 investigaciones. La operación ha contado con el apoyo de la Asociación Española de Banca (AEB).

Esta actuación en España forma parte de EMMA-7, la séptima Acción Conjunta contra las mulas de dinero. Coordinada por Europol, han participado las autoridades policiales de 27 países, Eurojust, Interpol, la Federación Bancaria Europea  y el FinTech FinCrime Exchange.

Unos 400 bancos e instituciones financieras se han sumado a la lucha contra transacciones fraudulentas de mulas, lo que ha contribuido a evitar pérdidas estimadas de aproximadamente 70 millones.

Este golpe al crimen organizado ha permitido identificar a 18.351 personas que actuaban como mulas de dinero y a 324 reclutadores, y se ha saldado, por el momento, con 1.803 detenidos, 2.500 investigaciones abiertas y 7.000 transacciones fraudulentas notificadas.

La operación también arroja luz sobre la utilización de las mulas para «un amplio espectro de estafas como las basadas en el intercambio de tarjetas SIM, la suplantación de identidad y el phishing, entre otras».

También, sobre su «papel primordial que juegan en la dinámica de ejecución de movimientos dinerarios fraudulentos online». Se trata de transferencias bancarias fraudulentas por parte de grupos delictivos organizados, lo que requiere «una actuación conjunta a nivel global», ya que «nos encontramos ante una actividad delictiva transnacional donde la ejecución del movimiento dinerario fraudulento online se efectúa desde un país, la cuenta bancaria de la víctima está en otro país distinto y la de la denominada ‘mula de dinero’, a la que se transfiere el producto del movimiento bancario ilícito, se localiza en un tercero».

Las mulas no sólo transfieren dinero entre países, sino que «también viajan entre países para abrir cuentas bancarias en el extranjero». Además, los delincuentes «pueden utilizar posteriormente estas cuentas para apoyar el proceso de blanqueo de capitales».

Estos grupos de delincuencia organizada se aprovechan especialmente de colectivos como los estudiantes, los inmigrantes y las personas con dificultades económicas, «ofreciéndoles dinero fácil a través de anuncios de trabajo que parecen legítimos y de publicaciones en las redes sociales».

Esta iniciativa de Europol, Eurojust y la Federación Bancaria Europea se lleva realizando desde 2016, se basa en el intercambio de información entre el sector público y el privado para luchar contra las redes de mulas de dinero, personas que, a menudo sin saberlo, contribuyen al blanqueo de capitales procedente de actividades ilegales, como el tráfico de drogas, la trata de personas o las estafas, al recibir y transferir dinero de sus cuentas bancarias, habitualmente a otros países.

La campaña #NoSeasMula busca concienciar sobre este tipo de fraude y las graves consecuencias legales que puede acarrear, como penas de prisión o la generación de antecedentes penales, incluso si las personas actúan sin darse cuenta de que están cometiendo un delito.