Rafael Ortega, gestor de MyInvestor Cartera Permanente.

MyInvestor, neobanco participado por Andbank España, El Corte Inglés Seguros, AXA España. y ‘family office’ como Casticapital y Aligrupo, entre otros inversores, amplía su gama de producto propio con el fondo Cartera Permanente.

El fondo, gestionado por Rafael Ortega, basa su filosofía de inversión en la Cartera Permanente del inversor americano Harry Browne. Distribuye las inversiones a partes iguales en acciones, oro, bonos y efectivo, logrando una rentabilidad  histórica del 4%-5% anual por encima de la inflación.

La Cartera Permanente ofrece seguridad, rentabilidad y estabilidad. Seguridad porque brinda protección frente a cualquier escenario económico -recesión, inflación, depresión-, por adverso que este sea. Rentabilidad porque se aprovecha del crecimiento en tiempos de prosperidad, pero también frente a las adversidades. Y estabilidad porque registra pérdidas moderadas incluso durante las peores crisis del último medio siglo.

El fondo puede contratarse desde 1 euro con una comisión de 0,5% de gestión. La estrategia ya se está implementando desde junio de 2021 en el fondo Kronos, vehículo que se transforma en MyInvestor Cartera Permanente.

La Cartera Permanente es una estrategia especialmente adecuadas en épocas de crisis. Durante el estallido de la burbuja puntocom de los años 2000, en la crisis financiera global de 2008, en la de deuda soberana de 2015 y durante el último trimestre de 2018, que culminó el peor año en los mercados desde 2008. En 2020, pese a la crisis del Covid, hubiera logrado una rentabilidad superior al 15 %.

Históricamente, una Cartera Permanente europea en euros hubiera obtenido desde 1999 una rentabilidad de un 6,4% anualizada, sufriendo pérdidas leves durante sólo cuatro de los últimos veinte años. Una Cartera Permanente americana en dólares hubiera obtenido desde 1972 una rentabilidad de un 8,5% anualizada, sufriendo pérdidas leves durante sólo seis de los últimos treinta y siete años.

Rafael Ortega es Ingeniero Industrial y Licenciado en Administración y Dirección de Empresas. Además de gestionar MyInvestor Cartera Permanente, es gestor de River Patrimonio y de Kronos. Ha trabajado en gestión de patrimonios y dirigido otros proyectos empresariales con los que sigue vinculado. Es muy activo en redes sociales.

La estrategia de MyInvestor pasa por ofrecer a sus clientes la mayor gama de productos de inversión del mercado con las condiciones más competitivas: fondos y planes de terceros (arquitectura abierta), roboadvisor (carteras indexadas) y productos propios para nichos concretos en los que identifica una oportunidad de mercado.

Recientemente, lanzó el fondo MyInvestor Value –el fondo de value con las menores comisiones del mercado-, gestionado por Carlos Val- Carreres. Previamente lanzó tres fondos: MyInvestor Nasdaq 100, que replica el índice tecnológico americano, con las menores comisiones de España; MyInvestor Economía Mundial, que otorga a cada país el peso de su PIB para reflejar fielmente la distribución real de la economía global; y MyInvestor S&P500 Equiponderado, que dota a cada valor del índice americano del mismo peso para evitar concentraciones.