Tras la evaluación del Banco Central Europeo, la Junta Única de Resolución ha decidido que Sberbank Europe AG en Austria y sus filiales en Croacia y Eslovenia están en quiebra o «es probable que lo hagan».
La decisión sigue a un deterioro rápido y significativo de la situación de liquidez del grupo bancario.
La JUR ha aplicado una suspensión de pagos, ejecución y derechos de rescisión, conocida como moratoria, a los tres bancos, Sberbank Europe AG (Austria), Sberbank d.d. (Croacia) y Sberbank banka d.d. (Eslovenia).
Los depositantes podrán retirar una cantidad de asignación diaria, determinada por las respectivas autoridades nacionales de resolución.
La JUR es la autoridad de resolución de Sberbank Europe AG y sus filiales en la Unión Bancaria (Croacia y Eslovenia) y es responsable de determinar la quiebra o probabilidad de quiebra tras la evaluación del BCE.
La JUR ahora está considerando los próximos pasos para los bancos con el objetivo de preservar la estabilidad financiera en la Unión Bancaria, de acuerdo con su mandato, es decir, si la acción de resolución con respecto a cualquiera de las entidades dentro de la Unión Bancaria sería de interés público.
En cualquier caso, los depósitos admisibles hasta 100.000€ están protegidos por ley. La moratoria significa que hasta el 1 de marzo a las 23:59:59 todas las obligaciones de pago o entrega de conformidad con cualquier contrato al que Sberbank Europe AG, Sberbank d.d. (Croacia) o Sberbank banka d.d. (Eslovenia) son partes, incluidos los depósitos elegibles, con la excepción de las obligaciones de pago o entrega a los siguientes:
- sistemas y operadores de sistemas designados de conformidad con la Directiva 98/26/CE;
- ECC autorizadas en la Unión de conformidad con el artículo 14 del Reglamento (UE) n.º 648/2012 y ECC de terceros países reconocidas por ESMA de conformidad con el artículo 25 de dicho Reglamento;
- bancos centrales
Todos los acreedores garantizados de Sberbank Europe AG, Sberbank d.d. (Croacia) o Sberbank banka d.d. (Eslovenia) no pueden ejecutar garantías reales en relación con cualquiera de los activos de esas instituciones. Y todos los derechos de rescisión de cualquier parte de un contrato con Sberbank Europe AG, Sberbank d.d. (Croacia) o Sberbank banka d.d. (Eslovenia) están suspendidos.
Protección de depósito
Durante la moratoria, los depositantes podrán retirar un monto de asignación diaria, determinado por las respectivas autoridades nacionales de resolución. Consulte los avisos publicados por las autoridades nacionales respectivas. Los depósitos admisibles de hasta 100 000 € están protegidos de conformidad con las leyes nacionales que transponen la Directiva 2014/49/UE.
Sberbank Europe AG es un banco universal que opera en los Estados miembros de la Unión Bancaria de Austria, con una sucursal en Alemania, Croacia y Eslovenia, así como en los Estados miembros de la UE República Checa y Hungría y en terceros países Bosnia y Herzegovina y la República de Serbia.
Tiene 185 sucursales y cuenta con más de 3.933 empleados. Sberbank Europe AG reportó activos totales de 13.640 millones€ a nivel consolidado y 6.820 millones en las entidades de la Unión Bancaria en Austria, Croacia y SIovenia.
El banco opera en préstamos y servicios de mercado global para grandes corporaciones; préstamos y servicios de cuentas para pymes en Europa Central y Oriental; préstamos hipotecarios y de consumo, depósitos y servicios de cuentas para clientes minoristas en todos los mercados, incluso a través de su sucursal en línea en Alemania.
Sberbank Europe AG es propiedad de la sociedad anónima rusa Sberbank, el banco más grande del país y cuyo mayor accionista es la Federación Rusa, con la mitad de las acciones más una con derecho a voto. Desde 2014 es uno de los siete bancos austriacos que reciben la supervisión directa del BCE, fundamentalmente por su actividad transfronteriza.
El BCE asegura en un comunicado que Sberbank Europe AG y sus filiales sufrieron fuertes retiradas de depósitos en los últimos días “como consecuencia del impacto reputacional de las tensiones geopolíticas”, y que es probable que el banco no pueda pagar sus deudas y otros pasivos en un futuro próximo.
S&P baja la calificación y la perspectiva a las aseguradoras de Rusia
S&P Global Ratings ha rebajado la calificación de varias aseguradoras rusas por el aumento de riesgos geopolíticos y económicos. La medida afecta a Sogaz Insurance (que ha entrado en la lista ‘negra’ de sanciones de la UE) y a Ingosstrakh Insurance, que pasan a ‘BBB-‘ desde ‘BBB’ con perspectiva «negativa» y en «vigilancia» como reflejo de la rebaja del rating soberano de Rusia en rublos.
También baja la calificación de Sberbank Insurance a ‘BB+’ desde ‘BBB-‘ y la ha colocado en vigilancia negativa. Y coloca los ratings de VSK Insurance JSC, Energogarant PJSIC, Lexgarant Insurance, Alfastrakhovanie OAO, Insurance Reso-Garantia, y de su holding NOHC, Stanpeak Ltd., en vigilancia negativa.
S&P Global considera que la escalada de las tensiones entre Rusia y Ucrania, sumado a la invasión de este país, así como a las amplias sanciones contra Rusia podrían conducir a unas condiciones que desestabilizaran la economía rusa y el sistema financiero.
La agencia de rating cree que las sanciones limitarán las perspectivas de crecimiento a largo plazo de Rusia y harán que el país sea menos atractivo para los inversores a medio y largo plazo. Además, intensificarán aún más la volatilidad en el mercado interno y la moneda local, lo que a su vez erosionará la rentabilidad y las posiciones de capital de las aseguradoras rusas.
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