El 74% de las mujeres españolas no puede permitirse perder dinero con la inversión porque son financieramente responsables del cuidado de menores/otros adultos. El 66% asegura que tener suficiente dinero para su jubilación es importante para ellas en relación
con su legado financiero. Y el 65% de las mujeres con hijos declara que tener suficiente dinero para la educación de éstos es importante.

Sin embargo, solo el 16% de las mujeres españolas se siente capaz de invertir su dinero. El 43% cree que invertir es algo para el futuro. El 44% de las mujeres considera que la
publicidad sobre inversiones está orientada/destinada a los hombres. El 46% obtiene educación financiera en las redes sociales.

Son las conclusiones para España del estudio ‘The Pathway to Inclusive Investment: how increasing women’s participation can change the world’ (‘Hacia una inversión más inclusiva: cómo puede cambiar el mundo potenciar la participación femenina’), encargado por BNY Mellon Investment Management (BNY Mellon IM) y que se presenta como «una de las investigaciones más amplias y detalladas del mundo sobre las actitudes y los comportamientos relativos a la inversión».

8.000 mujeres han participado en la investigación. La mitad ya invertían como parte de su
planificación financiera para el futuro y la otra mitad no lo hacían. Con el fin de aportar la visión de la industria, el estudio también ha incluido a 100 gestores de activos de
todo el mundo, que gestionan un patrimonio conjunto de 59,6 billones$.

El estudio revela que, si las mujeres españolas invirtiesen al mismo ritmo que los hombres, habría al menos 41.000 millones$  más en activos gestionados de
inversores privados.

También pone de manifiesto que las mujeres tienen una mayor propensión a realizar inversiones que tengan un impacto positivo en la sociedad y el medioambiente, lo que
implica que, si las mujeres españolas invirtiesen al mismo ritmo que los hombres, las inversiones con impacto positivo recibirían unos 24.000 millones$ de capital adicional.

Tienden a invertir menos que los hombres

De un modo global, no solo en España, el estudio de BNY Mellon IM revela que las mujeres tienden a invertir menos que los hombres, lo que exacerba las desigualdades financieras existentes y limita su influencia colectiva como inversores.

La investigación también pone de manifiesto que las mujeres quieren que sus inversiones tengan un impacto positivo en la sociedad y el medioambiente. Si las mujeres invirtiesen al mismo ritmo que los hombres, habría más de 3,22 billones$ de capital de inversión adicional en todo el mundo, de los que más de 1,87 billones se destinarían a inversiones más responsables.

El estudio identifica tres grandes barreras que frenan la inversión femenina:

• El obstáculo de la renta: De media, las mujeres del mundo creen que necesitan disponer de unos 4.092$ mensuales, o unos 50.000 anuales, antes de empezar a invertir.
• La percepción de que invertir es una actividad de alto riesgo: Solo un 9% de las mujeres declara tener un nivel de tolerancia al riesgo alto o muy alto, mientras que el 49% declara un nivel de tolerancia medio y un 42%, un nivel bajo.
• La crisis de confianza: solo el 28% de las mujeres se sienten cómodas invirtiendo parte de su dinero. La industria debe averiguar cómo promover y alentar la inversión femenina, lo que a su vez podría reforzar la confianza y potenciar la participación de las mujeres en el mundo de la inversión.

El estudio señala que las mujeres no solo desean que sus inversiones generen rentabilidad financiera: también quieren que influyan positivamente en la sociedad y el medioambiente. Potenciar la inversión femenina puede contribuir a que los fondos con objetivos sociales y medioambientales reciban aún más financiación. El 55% de las mujeres invertiría (o invertiría más) si el impacto de su inversión estuviese alineado con sus valores personales, y el 53% invertiría (o invertiría más) si el fondo de inversión tuviese un claro objetivo o propósito  positivo.

Esta tendencia es aún más acusada entre las mujeres más jóvenes. Según el estudio, el 71% de las inversoras menores de 30 años prefieren invertir en empresas que respalden sus valores personales, frente a un 53% en el caso de las inversoras mayores de 50 años.

El 86% de los gestores de activos admite que su cliente por defecto –la persona a la que se dirigen automáticamente con sus productos– es un hombre. El 73% cree que la industria de la inversión atraería más inversión femenina si hubiese más mujeres gestionando fondos, que podrían ejercer como modelo de referencia. Sin embargo, en la mitad de las sociedades gestoras que participaron en el estudio, menos de un 10% de los gestores de fondos o los analistas de inversión son mujeres.

Hanneke Smits, consejera delegada de BNY Mellon Investment Management, comenta que «potenciar la participación de las mujeres en el mundo de la inversión es una cuestión determinante, para su prosperidad personal y para contribuir a un futuro más equitativo para todos», ya que «ayudará a incrementar la asignación de capital en beneficio de la sociedad y el medioambiente»

«Hacer más inclusivo el mundo de la inversión implica que la industria sea más accesible. En BNY Mellon Investment Management estamos comprometidos a hacer lo posible para potenciar de forma más efectiva la participación de la mujer», añade. También pone el foco»promocionar el sector de la gestión de inversiones como una opción laboral atractiva para las mujeres».

Anne-Marie McConnon, directora global de Experiencia de Cliente en BNY Mellon Investment Management, añade que «como mujeres, todas tenemos que superar diferentes obstáculos para alcanzar nuestras metas financieras, algunos de estos obstáculos dependen de factores demográficos y de nuestras circunstancias personales, pero otros son consecuencia de la forma en la que la industria de la inversión se ha relacionado tradicionalmente con las mujeres».

«Creemos que potenciar la inversión femenina es bueno para todos. No solo es bueno para el futuro sino, también, para el conjunto de la sociedad. Hacia una inversión más inclusiva pone de relieve que el estereotipo tradicional de la persona que está interesada en invertir está anticuado. Las mujeres jóvenes también están interesadas en invertir, pero necesitan que se las anime a hacerlo», remarca.

«Como empresa que abarca todos los aspectos del ciclo de inversión, en BNY Mellon Investment Management estamos en una posición excelente para marcar la diferencia. Nos proponemos fomentar el cambio desde la base hablando sobre cuestiones financieras a través de nuestra alianza con el grupo Inspiring Girls International. Nos plantearemos cómo animar a las cerca de 20.000 mujeres en nuestra organización a participar y a invertir más. Revisaremos nuestro enfoque para averiguar cómo podemos mejorar nuestra relación con las mujeres y colaborar con los intermediarios financieros y con la industria en general para marcar la diferencia», concluye.