De izquierda a derecha, Paolo Mezza, Guillermo Santos Aramburo, Pablo Martínez-Arrarás y Miguel Ángel García Brito.

iCapital es una empresa especializada en asesoramiento financiero (EAF) y gestión patrimonial. Desde su creación en 2006 por Pablo Martínez-Arrarás, Miguel Ángel García Brito y Óscar Juesas, se dirige a grandes familias, instituciones religiosas e instituciones de inversión colectiva. Con siete oficinas (más cuatro más que tiene previsto abrir), cuenta con un volumen de patrimonio asesorado que supera los 2.600 millones€.

Los tres socios fundadores se han convertido, 16 años después, en un equipo compuesto por 44 profesionales (el plan estratégico contempla llegar a los 90) y ocho socios, con la incorporación paulatina de Antonio Rodríguez, Guillermo Santos Aramburo, Santiago Churruca, Borja de Crüilles y Paolo Mezza. Los dos últimos procedentes de Arcano, tras la adquisición de la División Multifamily Office, por parte de iCapital, en julio de 2021, y que aportó 700 millones al volumen gestionado.

Su plan estratégico NEXT 5 contempla un crecimiento anual del 15% y alcanzar un volumen de 5.000 millones€ bajo asesoramiento en 2026, manteniendo sus valores:

• Absoluta independencia, al carecer de productos financieros propios
• Centrados en el cliente y elaborando planes de inversión personalizados
• Excelencia en la prestación de sus servicios

iCapital entiende el patrimonio de manera global con activos financieros, inmobiliarios y empresariales. El grupo ofrece servicios de planificación y organización patrimonial para instituciones y servicios de Multifamily Office para grupos familiares.

“Con NEXT 5, nuestro principal objetivo es liderar el asesoramiento patrimonial independiente de patrimonios familiares e instituciones relevantes focalizando, aún más si cabe, en grupos familiares de patrimonio relevante e instituciones religiosas, fundaciones y mutuas”, explica Pablo Martínez-Arrarás, socio fundador.

El 73% del volumen bajo asesoramiento se concentra en la oficina de Madrid, seguido de Barcelona. El patrimonio medio por cliente es de 5,6 millones€. El 93% del negocio se concentra en 126 clientes, cuyo patrimonio medio ronda los 18,9 millones.

En iCapital se tienen muy en cuenta aquellos productos de inversión que tienen un impacto positivo en el mundo. “Porque la Tierra no es una herencia de nuestros padres sino un préstamo de nuestros hijos, contamos con un área especializada en ASG y apostamos por productos financieros que salvaguardan los principios que garantizan la supervivencia del Planeta”, declara Pablo Martínez-Arrarás Caro.

Cinco pilares

NEXT 5 se basa en cinco estrategias:

• 1. Crecimiento: iCapital cuenta con siete oficinas en España (Madrid, Barcelona, Valencia, Alicante, Oviedo, Las Palmas y Sevilla), y tiene previsto ampliar su red de delegaciones a Galicia, País Vasco o Andalucía, entre otras zonas. También busca estar presente en el mercado latinoamericano.
• 2. Mejora en la profundidad de los servicios. “En iCapital realizamos una investigación continua y exhaustiva de cuáles son los productos financieros, nacionales e internacionales, que más se adecúan a las necesidades específicas de cada uno de nuestros clientes”, resalta Guillermo Santos Aramburo. También se ha reforzado el área inmobiliaria. “Muchos de nuestros clientes, cuyo patrimonio medio ronda los 19 millones de euros, buscan activos y estructuras financieras muy concretas. Además. tenemos casos concretos de clientes con un gran patrimonio inmobiliario, que está infrautilizado, ocioso y deficientemente gestionado. Desde nuestro departamento inmobiliario, ofrecemos valor añadido, al cubrir todos los aspectos que tengan que ver con el asesoramiento en compra, venta o gestión de activos inmobiliarios”, explica. Family Office ha reforzado sus servicios dedicándose de forma específica a articular y gestionar procesos de planificación familiar para grandes grupos familiares. Y otro de los servicios que aportan valor añadido para la cartera de clientes de iCapital es la experiencia en elaboración de códigos de conducta para instituciones.
• 3. Reforzar la posición de marca en el mercado. Mediante la creación de una nueva imagen corporativa, una página web renovada y un esfuerzo por incrementar la presencia en medios, como una forma de aportar el expertise de iCapital en su conocimiento de los mercados nacionales e internacionales. «En nuestra hoja de ruta también incluimos nuestra vocación de formar, no ya solo a nuestros clientes, sino a la sociedad en general que quiere saber más sobre posibilidades de inversión y que ahora mismo se siente perdida”, afirma Pablo Martínez-Arrarás
• 4. Mejorar la experiencia del cliente. “Utilizando la tecnología para que nuestros clientes puedan acceder a nuestros servicios, en cualquier momento y desde cualquier lugar. Implementando todas las medidas necesarias de ciberseguridad para reforzar la seguridad y privacidad de los datos de nuestros clientes; y sobre todo manteniendo el contacto personal y de acompañamiento que siempre hemos realizado y que nos ha permitido confirmar qué es lo que las personas necesitan”, añade Miguel Ángel Garcia Brito.
• 5. Reforzar la estructura corporativa para hacer frente al crecimiento. iCapital está en constante búsqueda de talento para reforzar sus áreas de servicios. “No importa la edad o el género, lo que verdaderamente importa es el talento, la calidad humana y la experiencia, porque estos son las claves que garantizan una excelente prestación de servicios y asientan los pilares para garantizar el crecimiento por el camino que nos hemos marcado”, afirma Pablo Martínez-Arrarás

Sobre nuevas adquisiciones o la posible entrada de un socio industrial en iCapital, que asuma entre el 15% y el 30% del capital, Miguel Ángel García Brito aclara que “esta circunstancia se nos ha dado porque han sido algunas empresas del sector las que se han acercado para ofrecernos esta posibilidad». «En ningún caso nuestro proceso de expansión está supeditado a esta posible operación, aunque sí podría acelerarlo”, precisa.

En estos momentos, iCapital se encuentra en una fase de contactos y análisis de propuestas para esta posible operación que, de producirse, “en ningún caso afectaría a nuestro modo de trabajar y a nuestros principios básicos de independencia, excelencia y atención personalizada”, asevera García Brito. «Si el proceso de incorporación de un socio industrial lo alterara, sería muy probable que rechazásemos esa operación”, zanja.