Los negociadores del Parlamento Europeo, del Consejo y de la Comisión Europea han logrado un principio de acuerdo para revisar las reglas de resolución bancaria con el objetivo de garantizar la resiliencia de los bancos ante futuras crisis, mejorando la absorción de pérdidas y asegurando que su recapitalización se produzca con medios privados y no a cargo de fondos público.

En virtud del acuerdo, que aún deberá ser ratificado por el pleno de la Eurocámara y los Veintisiete, se incorporará un tratamiento específico para la suscripción indirecta de instrumentos elegibles para requisitos mínimos internos de fondos propios y pasivos elegibles (MREL).

También se armonizará mejor el tratamiento de los grupos de bancos sistémicos globales y se aclara la elegibilidad de los instrumentos con capacidad total de absorción de pérdidas (TLAC)

Además, la Junta Única de Resolución publica el MREL Q4.2021, que muestra que, en general, los bancos continúan progresando en la construcción de sus niveles de MREL, que «actúa como un amortiguador en tiempos de crisis”, subraya su presidenta, Elke König.

En porcentaje del importe total de la exposición al riesgo (TREA), el objetivo final medio de MREL, incluido el requerimiento de colchón combinado (CBR) para las entidades de resolución, a cumplir antes del 1 de enero de 2024, se situó en el 26,2%.

El déficit medio de MREL hasta los objetivos finales de 2024, incluido el CBR, alcanzó el 0,45% de TREA, lo que se traduce en 32.600 millones€ para las entidades de resolución. Para las entidades que no son de resolución, el déficit promedio se redujo a la mitad con respecto al tercer trimestre de 2021 y ascendió al 1,06%, lo que supone 22.000 millones.

En cuanto a los objetivos intermedios de MREL para 2022, casi todos los bancos cumplieron. Los muy pocos en déficit son vigilados de cerca.