El director general financiero de Unicaja Banco, Pablo González, aprovecha la presentación de los resultados del primer semestre para arremeter contra el impuesto a la banca, ya que ésta paga más impuestos que otros sectores en España

«Pensamos que ya estamos fuertemente gravados y es algo que merece la pena recordar al considerar nuevos impuestos», argumenta. Insiste en que la banca ya paga impuestos por los depósitos, por transacciones, un 30% en Sociedades (por encima de otros sectores) y realiza contribuciones al Fondo Único de Resolución y al Fondo de Garantía de Depósitos.

«No estamos de acuerdo en los motivos del impuesto, la subida de tipos se parece más a una situación normal que a una situación extraordinaria. Lo que fue extraordinario fue tener tipos negativos durante varios años en el pasado», subraya.

Unicaja Banco ganó 165 millones durante el primer semestre de este año, lo que supone un incremento del 62% respecto al mismo período del año anterior, gracias a que el margen de intereses se disparó un 13,8% en el segundo trimestre del año.

El director financiero de Unicaja Banco explica que esta mejora se debe a que la subida de los tipos de interés ha sido más rápida y elevada de lo esperado inicialmente.

Cuando el banco presentó su plan estratégico en diciembre de 2021, estimaba que el margen de intereses tendría un comportamiento plano en 2022, pero ahora vaticina que crecerá alrededor del 3% en el año. Experimentará una suave mejora en el tercer trimestre y una subida más pronunciada en el cuarto trimestre, a medida que se reprecia la cartera de crédito.

Exceso de capital de 1.583 millones

El director general financiero de Unicaja Banco subraya que la generación de capital está siendo mejor de lo esperado, situándose la ratio de capital CET1 ‘fully loaded’ en el 12,8% al cierre de junio, con un exceso sobre los requerimientos regulatorios de 1.583 millones.

El plan estratégico del banco contemplaba que la ratio CET1 ‘fully loaded’ del banco superase el 14% en 2024, con la generación de 1.500 millones, por encima del objetivo del 12,5%. «Mantenemos los objetivos el plan. Dijimos que estaríamos por encima del 14% al final de 2024 y, probablemente, el capital se comporte mejor por los tipos de interés», señala.

«Las dos principales opciones son aumentar la remuneración accionista, porque el objetivo de dividendo fue fijado en un ‘pay out’ del 50% y tenemos también otras opciones como las recompras de acciones. La otra opción que tenemos es invertir en nuestro propio negocio para mejorar la rentabilidad», señala Pablo González.

En los resultados del primer semestre destaca la aportación de los ingresos netos por comisiones, un 12,8% más interanual, la reducción del 9% en términos interanuales de los gastos de administración, tras materializarse las primeras sinergias derivadas de los planes de reestructuración, y el descenso del 43,6% interanual de las necesidades de saneamiento de crédito.

El margen de actividad bancaria (margen de intereses más comisiones menos gastos de administración) se incrementó en términos interanuales un 7,9%; el bruto creció el 0,8%, y el de explotación antes de saneamientos, el 14,5%.