BUX, uno de los mayores neobrokers de Europa, asegura, en un estudio sobre el perfil inversor de los españoles, que los hombres mayores de 35 años representan el segmento de población más interesado en llevar a cabo operaciones de ese tipo. Por su parte, tanto los jóvenes comprendidos entre los 18 y 24 años y las mujeres prefieren realizar un plan de inversión a largo plazo.

Una de las principales razones de los españoles para invertir reside en los ahorros que pueden obtener, ya sea a corto, medio o a largo plazo. El 14% de los usuarios de la plataforma BUX en España (mayormente personas de entre 35 y 44 años) considera prioritario llevar a cabo inversiones para ahorrar a largo plazo (durante 10 años o más). Por el contrario, el 13% de los encuestados (sobre todo jóvenes de entre 25 y 34 años) invierte para conseguir ahorros a medio plazo (entre 5 y 10 años), y el 12% hace este tipo de operaciones para conseguir un beneficio prácticamente inmediato.

Otras de las razones que mencionan los españoles para invertir pasa por la necesidad de obtener una renta pasiva (estrategia de inversión en dividendos), ofrecer mayor seguridad a la familia y la posibilidad de conseguir un mayor retorno que otro tipo de operaciones.

El estudio de BUX extrae varias conclusiones acerca de los motivos por los cuales los jóvenes todavía no se han decidido a invertir. Las dudas que generan los procesos de inversión (sobre todo entre las mujeres de entre 18 y 24 años) y la falta de liquidez (principal motivo entre los hombres más jóvenes) son los motivos principales de no haber iniciado una estrategia de inversión.

Según Álvaro Vidal, Country Manager de BUX en España, “el 15% de los usuarios  constata que el hecho de no tener suficiente conocimiento sobre los procesos de inversión es un impedimento importante, lo que señala la importancia de disponer de herramientas que fomenten el conocimiento financiero de los españoles”. Por otro lado, el 14% asegura no disponer del dinero suficiente para invertir o no saber por dónde empezar. El 13% también considera que no saber cómo escoger la inversión más adecuada supone un inconveniente. En el otro lado de la balanza, solo el 4% considera que invertir es caro debido a las comisiones.

Con respecto a las cantidades necesarias para invertir cada mes, los hombres y mujeres españoles tienen puntos de vista diferentes. Mientras que los hombres consideran que es necesario invertir unos 550€ al mes, las mujeres piensan que es fundamental invertir un 74% más, unos 950€. Si nos fijamos en las franjas de edad, las personas de 35 a 44 años creen que el mínimo necesario para empezar a invertir son 3.600€. Por el contrario, los españoles de 25 a 34 años creen que la cantidad adecuada ronda los 2.400€. Solo los menores de 25 años piensan que la cantidad inicial para invertir es de unos 1.800€.

Los bancos comerciales, la opción preferida de los indecisos

El 30% de los indecisos (todo tipo de perfiles y grupos de población) prefiere invertir a través de bancos comerciales, una opción especialmente atractiva para las mujeres españolas. En segundo y tercer lugar en el orden de preferencia se quedan los brokers que ofrecen una app y web para invertir, y aquellos que solo facilitan una página web (alrededor del 20%).

En cuanto al proceso de iniciación, tanto los hombres como mujeres de España prefieren recibir primero ayuda y posteriormente recomendaciones acerca de las claves que determinan cuál es una buena o mala inversión. Los grupos de población de 18 a 34 años dan mucha importancia al apoyo que reciben para descubrir cómo empezar a invertir, mientras que los españoles de 35 a 44 años dan la misma o incluso más importancia a disponer de una guía con las diferentes opciones de inversión disponibles y una simple explicación de los fundamentos básicos del proceso de inversión.

Las recomendaciones de alguien en el que confiamos, ya sea un familiar o un amigo, representan la fuente más fiable, especialmente para aquellos grupos de 25 a 44 años que se plantean invertir en algún momento. Por último, las mujeres también se fían bastante de blogs de inversión (48%) y de plataformas comparadoras de precios (42%).