El Banco de España ha impuesto dos sanciones a Cofidis por un importe conjunto de 4,5 millones€ y otras dos a su exdirector general Juan Sitges Serra por 90.000€.

Una sanción de 1,5 millones a Cofidis se debe a la comisión de una infracción grave consistente en incumplimientos relativos a la entrega de la información precontractual y al contenido tanto de ésta como de la documentación contractual. Por el mismo motivo, ha sancionado con 30.000€ al antiguo director general.

También ha multado a la compañía con 3 millones por otra infracción grave consistente en incumplimientos relativos a la sistemática inclusión en los documentos de solicitud de préstamo de una cláusula mediante la que se indicaba que el cliente solicitaba «simultánea e indisolublemente» una línea de crédito cuyo uso incentivaba la entidad y que estaba alejada, en términos de forma de amortización y coste, de la financiación originariamente pretendida por el cliente.

También constata deficiencias en la comercialización de los seguros de protección de deuda relacionadas con el consentimiento de los clientes y deficiencias en el contenido de los documentos de liquidación de intereses y comisiones remitidos a los clientes.

Por la misma infracción, el Banco de España ha multado con 60.000€ al exdirector general.

El Banco de España inició una auditoría a Cofidis España en el año 2018, relativa a los ejercicios 2016 y 2017. En mayo, el supervisor comunicó a la compañía la apertura de un expediente sancionador a raíz de dicha inspección, relativa a elementos de transparencia e información precontractual.

Desde Cofidis precisan que las deficiencias identificadas por el Banco de España fueron solventadas en los años posteriores a la auditoría.