Bankinter mantiene su riesgo invariable

El Banco Central Europeo (BCE) ha comunicado a Bankinter que para 2023 debe cumplir con el mismo requerimiento mínimo de capital que le exigió para este año, dentro del proceso de evaluación y revisión supervisora (SREP, por sus siglas en inglés).

El supervisor considera que el perfil de riesgo de Bankinter se mantiene invariable y, por tanto, deja sin modificaciones el mínimo de capital requerido. El banco sigue situándose, así, dentro del grupo de entidades españolas y europeas con el requerimiento más bajo, «hecho en el que influye la tradicional prudencia en la política de riesgos que desarrolla Bankinter», según informa la entidad.

En concreto, el BCE exige al banco un nivel de capital principal o CET 1 (Common Equity Tier 1) en modo consolidado del 7,726%, mientras la ratio de capital total requerida se mantendrá en el 11,79%, sin variaciones respecto a la última exigencia.

El requerimiento de CET1 se compone de un nivel mínimo de CET1 exigido por Pilar 1 del 4,50%, el requerimiento de Pilar 2 (P2R) y el colchón de conservación de capital del 2,50%.

Estas ratios mínimas incluyen un requerimiento de capital por P2R del 1,29% (0,726% se cubre con CET1), de los que 0,09% vienen determinados sobre la base de las expectativas de provisiones prudenciales del BCE.

Bankinter informa de que al cierre de septiembre, es decir, antes del fin del ejercicio, estos dos parámetros de solvencia no solo cumplían ya las citadas exigencias del BCE sino que se situaron muy por encima de las mismas: e CET 1 fully loaded fue del 11,90%, en tanto que la ratio de capital total cerró en el 15,2%.

Bankinter afirma que «continuará trabajando para mantener un adecuado nivel de solvencia en línea con su perfil prudente de riesgos».

Ibercaja sigue igual

Ibercaja Banco ha recibido del Banco Central Europeo (BCE) la decisión con respecto a los requisitos mínimos prudenciales de capital exigibles para 2023, que se mantendrán inalterados respecto a los exigidos para 2022, según ha informado la propia entidad a través de un comunicado remitido a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Esta decisión supone que Ibercaja Banco debe mantener, a partir del 1 de enero de 2023, un ratio de CET1 ‘phased-in’ del 8,21% y un ratio de Capital Total ‘phased-in’ del 12,65%.

El requisito de capital total incluye el mínimo exigido por Pilar 1 (8%, del que CET1 4,5%), el requerimiento de Pilar 2 (2,15%, del que como mínimo el 1,21% debe ser satisfecho con CET1) y el colchón de conservación de capital (2,5%).

La entidad informa de que, a cierre de septiembre, tenía una ratio CET1 ‘phased-in’ del 12,83%, y un ratio de Capital Total del 17,54% (12,39% y 17,11%, respectivamente, en términos de ‘fully loaded’), situándose el exceso de capital sobre el importe máximo distribuible (MDA, por sus siglas en inglés) en 462 puntos básicos en términos ‘phased-in’.

Así, las ratios de capital del banco se encuentran «ampliamente» por encima de los requerimientos regulatorios del BCE y, por lo tanto, no implican la activación de ninguna restricción o limitación regulatoria.

Kutxabank ya supera los requerimientos

El Banco Central Europeo (BCE) ha comunicado a Kuxtabank los requerimientos mínimos de capital para el ejercicio 2023, que se mantienen con respecto a los establecidos en 2022, según la notificación que la propia entidad ha remitido a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Por tanto, durante el ejercicio 2023, al Grupo Kutxabank le continuará siendo aplicable un requerimiento supervisor por Pilar 2 del 1,20% de sus activos ponderados por riesgo, sin variaciones respecto al anterior requerimiento, del que CET1 0,675%.

El mínimo exigido por Pilar 1 es del 8%, del que CET1 es 4,50%, mientras que el colchón de conservación de capital continuará en el 2,50%.

En consecuencia, el Grupo Kutxabank deberá mantener unos niveles mínimos del 7,675% y el 11,70% para el Ratio CET1 y el Ratio de Solvencia Total, respectivamente.

La entidad indica que a cierre de septiembre, sus ratios de capital superaban «ampliamente» estos requerimientos.

Unicaja no limitará dividendos

Unicaja Banco ha recibido del Banco Central Europeo (BCE) el resultado del proceso de revisión y evaluación supervisora (SREP), que incluye los requerimientos mínimos prudenciales de capital aplicables, para el ejercicio 2023. Dado que la entidad supera con holgura los requerimientos aplicables, «estos no implican limitaciones en la distribución de dividendos ni de retribución variable».

El resultado de dicho proceso supone un requerimiento a nivel consolidado de una ratio de Common Equity Tier 1 Regulatorio (CET1 phase-in) mínima del 8,27% y una ratio de Capital Total phase-in mínima del 12,75%.

El desglose de estos requerimientos es del el mínimo exigido por Pilar 1 del 4,5% de CET1 y del 8,0% para Capital Total; un requerimiento de Pilar 2 del 2,25% y el colchón de conservación de capital del 2,50%.

A cierre del tercer trimestre Unicaja Banco alcanzaba un nivel de capital de máxima calidad phase in (CET 1 Common Equity Tier 1) del 13,6%, una ratio de capital Nivel 1 del 15,2% y una ratio de Capital Total del 17,0%. Estas ratios suponen una holgura sobre los niveles requeridos a la entidad de 5,4 puntos porcentuales en CET 1 y de 4,3
en Capital Total.

En la misma fecha, en términos fully loaded, la entidad presentaba un nivel de CET 1 del 13,0%, una ratio de capital Nivel 1 del 14,6%, y un Capital Total del 16,4%.