Giorgio Semenzato, CEO y co-fundador de Finizens.

Finizens, el gestor automatizado de inversiones (“robo advisor”) especializado en carteras de fondos indexados y planes de pensiones indexados, ha registrado el primer beneficio bruto de explotación (ebitda) positivo de su historia, de 78.000€, a cierre del primer semestre de 2023.

Este hito se debe en buena medida al incremento sostenido en los últimos tres ejercicios del patrimonio de clientes gestionado y asesorado, que ha crecido el 126%, 187 millones€ más, hasta los 357 millones. De esta forma, la firma española registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), se convierte en uno de los primeros robo advisors en el mundo en ser rentable. La firma española ha superado los 20.000 clientes en España.

Gracias a su política de bajos costes, Finizens ha hecho que sus clientes ahorren más de 9 millones en comisiones frente a las gestoras de inversión tradicionales que operan en el mercado español. A lo largo de los años la firma ha rebajado sus comisiones hasta en 27 ocasiones, y, además, desde 2020 premia el compromiso de sus clientes con una bajada automática del 0,02% en la comisión de gestión por cada año que pasen invertidos en la firma.

«Los atributos de valor de nuestro modelo de inversión indexada nos han permitido atravesar con éxito distintos momentos de mercado, de tal manera que nuestra comunidad de inversores va creciendo de forma orgánica gracias a la recomendación y el boca a boca de nuestros propios clientes.”, explica Giorgio Semenzato, CEO y co-fundador de la compañía.

Rentabilidad histórica del 45,4%

Los partícipes de Finizens han logrado una rentabilidad, desde su lanzamiento hace 6 años y medio, de hasta el 45,4% acumulada para su cartera de perfil más atrevido, con un rendimiento promedio del +12,9% por encima de la media de los fondos de inversión comparables en España.

Finizens ofrece carteras de inversión que se componen de 15 fondos indexados de clase institucional y plus/institucional, dando acceso a más de 25.000 activos a nivel global, que incluye renta fija (gubernamental, corporativa, ligada a la inflación y de baja duración), renta variable (EEUU, Europa, Pacífico, Emergentes y global small caps) y bienes reales (REIT inmobiliario global), contando con la diversificación más amplia del sector de robo advisors.

Recientemente, Finizens ha ampliado su oferta de productos con el lanzamiento de una cartera de fondos indexados 100% Renta Variable (Perfil 6 Agresivo), complementando las demás cinco carteras indexadas que la firma ya ofrece al mercado. El objetivo de la nueva cartera es proporcionar una rentabilidad de largo plazo superior a la de un fondo indexado MSCI World y MSCI ACWI, estando destinada a aquellos inversores que desean capturar de forma más rentable y diversificada la rentabilidad que ofrecen los mercados de renta variable globales.

“La clave que nos permite sobresalir en el largo plazo es la elevada diversificación: incorporamos 7.160 empresas en cartera, es decir +5.600 empresas adicionales frente al MSCI World y +4.200 adicionales frente al MSCI ACWI, aumentando entre x2 y x4 veces el número de empresas invertidas. Además, incluimos “small caps” globales, que los índices MSCI World y ACWI no incluyen, a la vez que reducimos la concentración hacia las 10 empresas de mayor tamaño”, explica Kevin Koh Maier, Director de Inversiones de Finizens.