La Open Wealth Platform Flanks fue fundada en Barcelona en 2019 por los ingenieros de software Joaquim de la Cruz y Sergi Lao, junto con el ejecutivo de banca privada Álvaro Morales. Flanks está presente activamente en diez países. La empresa atiende a clientes que van desde grandes instituciones financieras, a gestores de patrimonio familiar y asesores financieros independientes.

Flanks es compatible con más de 300 bancos internacionales y agrega más de medio millón de carteras de inversión mensualmente. La empresa ha desarrollado soluciones integradas y personalizables que cubren toda la cadena de valor de la industria de gestión patrimonial.

La plataforma ha culminado una ronda de 7,4 millones€ liderada por Earlybird Venture Capital y a la que se han sumado JME Ventures y 4Founders Capital, y otros business angels como Raffaele Terrone, cofundador del unicornio italiano FinTech Scalapay, y Martin Kassing, cofundador y director ejecutivo de Upvest.

Con esta ronda, la fintech catalana pretende mejorar e innovar aún más al automatizar más procesos manuales (desde la elaboración de perfiles o informes hasta memorandos de inversión) de la cadena de valor de la gestión patrimonial; así como añadir algoritmos para alertas inteligentes y decisiones de inversión.

Flanks empodera a los administradores patrimoniales, gestores y asesores, incluidos bancos, gestores de patrimonio familiar, administradores de activos y asesores financieros. Al ayudar a crear mejores experiencias de usuario para su base de inversores, Flanks democratiza los servicios patrimoniales para llegar a mayor número de inversores.

La empresa con sede en Barcelona es líder de su mercado en España y Francia, multiplicando por 4 sus ingresos en los últimos doce meses. La financiación ayudará al equipo a continuar con su internacionalización (ya presente en 10 países), abriendo nuevos mercados e impulsando la visión de su producto.

La startup, comandada por dos ingenieros de software Joaquim de la Cruz y Sergi Lao, al que se une el ejecutivo de Banca Privada Álvaro Morales, quiere hacer de Flanks el estándar para los servicios patrimoniales y aprovechar su plataforma de datos global para tomar decisiones de inversión inteligentes.

Flanks redefine la forma en que se comparte la información financiera dentro del mercado global de gestión patrimonial, al digitalizar y agregar datos patrimoniales globales entre custodios en una única API. La Fintech catalana ha creado un flujo de datos totalmente automatizado para cientos de custodios en todo el mundo, lo que permite una vista de 360° de la cartera de inversiones en tiempo real. Basado en su poderosa capa API para datos patrimoniales globales, Flanks ayuda a sus clientes a mejorar los servicios patrimoniales a escala global.

Esta visión se verá impulsada por un cambio regulatorio en el que Europa esté a la vanguardia. Siguiendo la tendencia de la Banca Abierta (PSD2 y la propuesta de reglamento PSD3), la UE propuso un marco para las Finanzas Abiertas de manera más amplia (reglamento FIDA), estableciendo derechos y obligaciones claros para gestionar el acceso a los datos financieros más allá de las cuentas de pago. Los clientes mantienen control total sobre quién accede a sus datos y con qué propósito (de acuerdo con GDPR), mientras que las instituciones financieras están obligadas a poner a disposición los datos de los clientes. Además, es probable que MiFID III entre en vigor, intensificando la necesidad de que los asesores financieros conozcan la posición de inversión global de sus clientes.

Joaquim de la Cruz, CEO de Flanks, señala: “Esta ronda de financiación permitirá acelerar el proceso de disrupción que ya está en marcha en el sector de la gestión patrimonial. Contamos con un equipo excepcional y estamos entusiasmados con las oportunidades que nos depara el futuro”.

Por su parte, Álvaro Morales, director de estrategia de Flanks y exdirector global de Banca Privada de Banco Santander, añade: “Hasta ahora, muchos asesores financieros hacían su trabajo sin conocer la asignación global de activos de sus clientes. La próxima regulación MiFID III probablemente requerirá una atención más detallada a la riqueza preexistente del inversor antes de dar asesoramiento financiero. La tecnología ofrecida por Flanks, impulsada por esta ronda de financiación, transformará la interacción entre los asesores financieros y los clientes”.