Elkargi, la boutique de servicios corporativos especializada en asesoramiento y soluciones de financiación, ha cerrado el año 2023 superando los objetivos del Plan Estratégico un año antes de lo previsto, por lo que la compañía ya trabaja en un nuevo itinerario desde la entrada de Lander Arteche como presidente de la entidad en mayo de 2023.

Así lo han explicado el propio Lander Arteche, presidente de Elkargi, Zenón Vázquez, director general de la entidad, y José Manuel Pazos, socio y presidente ejecutivo de Metix, compañía creada por Elkargi junto a Omega IGF con el objetivo de ofrecer asesoramiento en gestión de riesgos, durante la presentación de resultados

La `nueva´ Elkargi es una realidad. Desde que inició su transformación en 2019, en estos últimos 5 años, ha financiado a las empresas por valor de 2.500 millones€, con un incremento medio anual del 20%. Ha duplicado el volumen de financiación que mantiene en vigor, al ascender su riesgo vivo hasta los 1.690 millones (880 millones, en 2019). Los ingresos operativos han crecido en un 70%.

Los recursos propios aumentan un 54% pasando de los 110 millones de euros, a los más de 170 millones. Además, su base societaria ha pasado de las algo más de 15.000 empresas socias, a las 23.000 actuales.

Elkargi ha cerrado 2023 con 23.000 socios y más de 420 millones otorgados en financiación para empresas, superando sus previsiones de financiación en más de un 12% ya que, al inicio del ejercicio, trabajaban con el objetivo de alcanzar los 375 millones. Prácticamente la mitad de la financiación (49,30%), ha ido dirigida a inversión, sobre el total de las cerca de 3.500 operaciones de financiación aprobadas.

Las compañías más beneficiadas por la financiación de Elkargi han sido las del sector industrial, que han recibido financiación por valor de cerca de 180 millones; las del sector terciario, para las que la entidad ha otorgado más de 160 millones; y las compañías del sector construcción, financiadas con más de 35 millones de euros.

Por territorios, las compañías de Gipuzkoa son las que mayor financiación han recibido desde Elkargi, con más de 140 millones. En segundo lugar, se sitúan las empresas de Bizkaia, con más de 110 millones de euros, seguidas por las entidades de Araba-Álava, a las que se otorgaron más de 65 millones de euros, y Navarra, con más de 60 millones de euros. Sin embargo, destaca el volumen de negocio en Madrid, donde operan desde hace tres años y abrieron su oficina en 2023, que ha duplicado su actividad y supone ya un 10% del total de financiación, con más de 40 millones de euros.

Entre las empresas que acuden a Elkargi en busca de financiación, en 2023, han destacado las que quieren acometer adquisiciones e inversiones, reestructuraciones preventivas, startups en búsqueda de inversores o acompañamiento para hacer crecer el proyecto en el extranjero, entre otros motivos.

Préstamos Inversión, que destina financiación a largo plazo, ha otorgado cerca de 210 millones. También resalta el Programa de Apoyo a la Empresa Industrial, con fondos `Next Generation EU´ que ha gestionado Elkargi, con más de 83 millones. En tercer lugar, se encuentran los Préstamos de Circulante, con más de 80 millones.

FINdustria, una alternativa de financiación para empresa industrial, complementaria al canal bancario, que utiliza como garantía los activos productivos de la empresa, ha dotado de 20 millones a distintas compañías.

Elkargi cuenta con un riesgo vivo a cierre de 2023 de 1.690 millones. «Es una entidad viva y estamos en continua transformación. La economía y las finanzas del presente no son las mismas que hace más de 40 años, cuando comienza su historia. Desde mi nombramiento, me he encontrado con una compañía que ofrece muchos más servicios y productos que hace unos años para acompañar a nuestro tejido empresarial, ya no solo a través de la financiación, sino del tan necesario asesoramiento”, explica Lander Arteche, presidente de Elkargi.

Crece tres veces su actividad en asesoramiento

Durante el 2023 Elkargi ha continuado afianzando su transformación para convertirse en boutique de servicios corporativos para empresas y emprendedores. Para ello, ha puesto gran foco en sus servicios de asesoramiento experto para pequeñas y medianas compañías. De este modo, la entidad ha logrado triplicar su actividad en esta rama de negocio, cerrando cerca de 200 proyectos de este tipo. En este sentido, prestan asesoramiento económico-financiero, fiscal y de gestión de riesgos.

“Las empresas enfrentan a muchos más problemas que solo el de conseguir financiación. Por eso, en línea con nuestro compromiso por ayudar y apoyar a las empresas, estamos muy enfocados en ofrecer el mejor servicio de asesoramiento, basado en la extensa experiencia de Elkargi. Queremos acompañar a las empresas en las distintas etapas de su actividad productiva para ayudarles a alcanzar sus objetivos”, declara Zenón Vázquez, director general de Elkargi.

Elkargi ofrece distintas soluciones de asesoramiento para dar respuesta a las necesitades del tejido empresarial. La compañía promueve un nuevo modelo de cultura económico-financiera a través de EFK (Elkargi Financial Knowledge), consistente en un conjunto de herramientas diseñadas para ayudar a las empresas con su control de gestión y en la toma de decisiones. Ante la necesidad de servicios especializados para fusiones y adquisiciones, deuda o valoraciones, ofrece servicios de asesoramiento financiero integral a través de Corporate Finance. Así, por ejemplo, acaba de cerrar una ronda de inversión para una startup de base biomédica, con la entrada en capital de dos relevantes firmas.

Igualmente, apoya a otras industrias, como la cultura audiovisual y está mejorando sus condiciones de acceso a financiación usando como base la fiscalidad, a través de asesoramiento fiscal y legal. Las producciones audiovisuales y el sector cultural en general encuentran en Elkargi la solución integral a sus necesidades. Además, ha reforzado su división dirigida al desarrollo de protocolos y sucesiones para apoyar el crecimiento de la empresa familiar y facilitar el arraigo.

El contexto de incertidumbre económica y geopolítica está afectando a empresas de todo el país, haciendo que necesiten optimizar su planificación, gestión y control de Riesgos Financieros (tipos de cambio, tipos de interés, materias primas). Hace unos años, desarrolló la sociedad Metix, que aúna la experiencia de más de 25 años de Omega IGF en el acompañamiento de empresas con la fiabilidad y garantía de Elkargi.

José Manuel Pazos, socio y presidente ejecutivo de Metix, destaca que “adaptarse a un entorno inestable implica gestionar de la manera más completa cualquier compañía que pueda ser afectada por la incertidumbre y volatilidad actual de los mercados. Por ello, para las pymes que operan a nivel internacional y quieren continuar con un crecimiento sostenido, poder contar con una intensiva gestión de riesgos que le permita actuar de manera ágil e informada es un aspecto clave”.

Uno de los hitos más destacados de Elkargi ha sido la puesta en marcha, junto al Gobierno Vasco, del proyecto de Calificación de Sostenibilidad para Pymes “ESG Euskadi”. Esta iniciativa permitirá medir, evaluar y acreditar la sostenibilidad de las pequeñas y medianas empresas del País Vasco. En su primera fase, se han seleccionado 500 Pymes socias de Elkargi de diferentes tamaños y sectores.

Para este 2024, Elkargi tiene el objetivo de seguir con su crecimiento sostenido de doble dígito interanual, intensificando su cercanía con el tejido empresarial. Tiene una nueva solución financiera para empresas no pymes de hasta 100 millones de facturación y, además, continuará potenciando sus servicios de asesoramiento, y su posición acompañando al tejido empresarial en su desarrollo sostenible.