El Boletín Oficial del Estado (BOE) del 29 de enero publica la Resolución de 18 de enero de 2024, del Banco de España, por la que se publican las sanciones impuestas por la comisión de infracciones muy graves y graves a Tasalia Sociedad de Tasación, SA, y a los miembros de su Consejo de Administración.

Con fecha 21 de diciembre de 2023, el Consejo de Gobierno del Banco de España
dictó la Resolución sancionadora por la que finalizó el expediente de referencia
IE/ST-1/2023, incoado el 8 de febrero de 2023 a Tasalia Sociedad de Tasación, SA, y a
los miembros de su Consejo de Administración (Juan Seguí Perelló, Octavio
Claro Izaguirre y Juana Ana Gamundi Salamanca).

Como la resolución ha adquirido firmeza en vía administrativa, procede dar publicidad en el BOE a las siguientes sanciones:

Respecto a la entidad Tasalia Sociedad de Tasación, SA:

• − Una multa de 30.000€, tras la aplicación de un 40 % de descuento por el acogimiento a las reducciones, por la comisión de una infracción muy grave consistente en presentar la sociedad de tasación deficiencias en los procedimientos de control interno y en las metodologías internas de valoración, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera y el cumplimiento uniforme de las normas de
  valoración aplicables.
• − Una multa de 12.000€ por la comisión de una infracción muy grave, consistente en realizar la sociedad de tasación actividades ajenas a su objeto social legalmente establecido, sin tener éstas un carácter meramente ocasional o aislado.
• − Una multa de 6.000€ por la comisión de una infracción grave consistente en la remisión de datos inexactos sobre tasaciones al Banco de España, lo que dificultó la apreciación de la actividad realizada por Tasalia

Respecto a Octavio Claro Izaguirre, consejero delegado de Tasalia 

• − Una multa de 5.400€ por la comisión de una infracción muy grave consistente en presentar la referida entidad deficiencias en los procedimientos de control
  interno y en las metodologías internas de valoración, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera y el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables.
• − Una multa de 2.400 € por la comisión de una infracción muy grave  consistente en realizar la referida entidad actividades ajenas a su objeto social legalmente establecido, sin tener dichas actividades ajenas un carácter meramente
  ocasional o aislado.
• − Una multa de 1.800€ por la comisión de una infracción grave consistente en la remisión de datos inexactos al Banco de España

Respecto a Juan Seguí Perelló, presidente del Consejo de Administración

• − Una multa por 2.400€ por el primer motivo con el que sanciona a Tasalia y a su consejero delegado
• − Una multa de 1.200€ por el segundo motivo

Respecto a Juana Ana Gamundi Salamanca, consejera de Tasalia

• − Una multa de 2.400€ por el primer motivo
• − Una multa de 1.200€ por el segundo motivo

Inhabilitación y multa para Pecunia, directivos y consejeros

El BOE también publica la Resolución de 19 de enero de 2024, del Banco de España, por la que se publican las sanciones de inhabilitación y de inhabilitación y multa impuestas, por la comisión de infracciones graves y muy graves, a cargos de
administración y dirección de Pecunia Cards.

Con fecha 23 de noviembre de 2023, el Consejo de Gobierno del Banco de España dictó la resolución sancionadora por la que finalizó el expediente de referencia IE/EDE-1/2022, incoado el 21 de diciembre de 2022 a Pecunia Cards E.D.E., SL, y a sus cargos de administración y dirección al tiempo de comisión de los hechos.

Manuel Francisco Javier Guirao Parga, Presidente de Pecunia

• − Una sanción de inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa el infractor en Pecunia Cards por un año,
  por la comisión de una infracción muy grave consistente en incurrir la entidad en una cobertura insuficiente de los requerimientos de recursos propios, por haberse situado éstos por debajo del 80% del mínimo requerido durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y diciembre de 2022).
• − Multa de 15.000€) y una sanción de inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa el infractor en Pecunia Cards E.D.E., SL, por plazo de dos años, por la comisión de una infracción muy grave, consistente en haber incurrido la mencionada entidad,
  principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro su solvencia o viabilidad.
• − Una sanción de inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa el infractor en Pecunia Cards por un  año,
  por la comisión de una infracción grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, normas de ordenación y disciplina, normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos
  de los clientes, así como al cobro de comisiones.

Antonio Bernardo García Cruz, Consejero y Director General de Pecunia

• − Una sanción de inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa el infractor en Pecunia Cards por un año, por el mismo primer motivo que al presidente,
• − Una multa de 20.000€ y una sanción de inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards por dos años, por el segundo motivo.
• − Una sanción de inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa el infractor en Pecunia Cards por un año, por el tercer motivo.

José Ramón Monreal Domec, Consejero de Pecunia Cards

• − Una sanción de inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, por plazo de 2 (dos) años. por el primer motivo.
• − Una multa de 25.000€ y una sanción de inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, por plazo de 3 años, por el segunro motivo
• − Una sanción de inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, por plazo de dos años, por el tercer motivo.