La morosidad de la banca española volvió a bajar en diciembre, por segundo mes consecutivo, y acabó 2023 en el 3,54%, el mismo nivel que en 2022. A pesar de la subida de los tipos de interés y el encarecimiento de las hipotecas variables, los préstamos impagados cayeron 549 millones€ en diciembre, hasta los 41.868 millones. El crédito se situó en 1,181 billones, frente a los 1,186 billones de noviembre.

En comparación con finales de 2022, la morosidad del crédito sigue siendo del 3,54%, pero el saldo de préstamos dudosos se redujo en casi 1.300 millones.

La morosidad de bancos, cajas y cooperativas pasó del 3,45% de noviembre al 3,44% de diciembre, después de que el saldo de impagados se redujera en 439 millones, hasta los 38.768 millones. La venta de carteras ayudan a que el saldo de impagados caiga en más de 1.500 millones. En diciembre de 2022 la morosidad era del 3,45%.

En el caso de los establecimientos financieros de crédito (EFC), después de cinco meses consecutivos de subidas, la ratio de morosidad también se redujo, del 6,97 % de noviembre, la tasa más alta desde mayo de 2022, al 6,33 % de diciembre, que era el nivel que marcaba en junio.

Sin embargo, esta caída de la morosidad de las financieras de consumo se explica más por el aumento de la financiación, que en plena campaña de Navidades creció un 5,66%, hasta 45.970 millones, que por el descenso del saldo de morosos, que fue de 122 millones, hasta 2.911 millones.