Denominada ‘Copilot’, esta herramienta ha sido desarrollada por Openfinance, una filial de Inversis, en colaboración con Node.ai, una compañía especializada en aplicar IA en el sector financiero.

Según detalla la firma en un comunicado de prensa, ‘Copilot’ analiza variables financieras y regulatorias, así como el modelo de gestión y recomendación de productos de las entidades financieras. La explicabilidad de la herramienta está garantizada al permitir el acceso al historial de las recomendaciones de inversión y la argumentación que sustenta cada decisión tomada.

La información generada por ‘Copilot’ es transferida a los gestores para que puedan personalizar el asesoramiento a sus clientes en tiempo real, asegurando la estrategia de recomendación de cada entidad a la que se da servicio.

Ana Lledó, directora de negocio y relaciones institucionales de Inversis, ha destacado la importancia de este tipo de soluciones digitales para ayudar a los gestores a ofrecer un mejor asesoramiento a los clientes, especialmente en un contexto de continuos cambios regulatorios que complican la toma de decisiones. Lledó también ha mencionado que esta herramienta «se adelanta a la directiva europea MiFID III», prevista para entrar en vigor a finales del próximo año, y busca combinar «la máxima rentabilidad con el mínimo riesgo».

Por su parte, Óscar Vicente Plaza, representante de Node.ai, ha destacado que esta solución aumenta el nivel de precisión del asesoramiento financiero gracias al valor que aporta la IA, proporcionando más transparencia y trazabilidad al proceso, lo que mejora la eficiencia y el conocimiento del cliente.

La introducción de herramientas basadas en IA en el sector financiero refleja un cambio hacia un enfoque más personalizado y centrado en el cliente, permitiendo a las entidades adaptarse mejor a las necesidades individuales y ofrecer recomendaciones más informadas y eficaces.